第06章-项目融资担保PPT课件.pptxVIP

第六章

项目融资担保;重点掌握内容;一、项目融资担保的含义;项目融资担保人;项目投资者;与项目有利益关系的第三方;商业担保人;二、项目融资担保形式;1、完工担保;项目完工担保的提供者;工程承包公司及金融保险机构相结合作为完工担保人;2、“无论提货与否均需付款”协议;“提货与付款”协议;两种协议的基本结构;3、资金缺额担保;4、安慰信;

（二）物权担保;不动产物权担保

项目公司一般以项目资产作为不动产担保，但其不动产仅限于项目公司的不动产范围内，而不包括或仅包括很少部分项目发起方的不动产。

动产物权担保

借款方（一般为项目公司）以自己或第三方的动产作为履约的保证。

动产可以分为有形和无形动产两种。;固定抵押

是指借款方作为还款保证的资产是确定的，如特定的土地、厂房或特定的股份、特许权、商品等。当借款方违约或项目失败时，贷款方一般只能从这些担保物受偿。;浮动设押

又称浮动担保(floatingcharge)、浮动债务负担；

是指债务人(主要是公司)与债权人(通常为银行)达成协议，债务人以其现存及将来获得的全部财产作为债务的担保，当债务人不履行债务时，债权人就债务人不履行债务时拥有的全部财产的变卖价款优先受偿的法律制度。

在借款人违约或破产之前，借款人有权在其正常的业务活动中自由使用和处分担保物。;其他担保方式

消极担保条款

指借款方向贷款方承诺，将限制在自己的资产上设立有利于其他债权人的物权担保。

准担保交易

租赁

出售和租回

出售和购回

所有权保留

从属之债;三、担保文件;融资文件

(1)贷款协议，包括消极保证，担保的执行。

(2)担保文件和抵押文件。

对土地、房屋等不动产抵押的享有权。

对动产、债务以及在建生产线抵押的享有权。

对项目基本文件给予的权利的享有权。

对项目保险的享有权。

对销售合同、照付不议合同、产量或分次支付协议以及营业收入的享有权。

用代管账户来控制现金流量

长期供货合同的转让