业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力理财业务-试卷2_真.pdfVIP

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力

（理财业务）-试卷2

(总分88,考试时间90分钟)

1.单项选择题

1.为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新

过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵

循的()原则。[2013年11月真题]

A.成本可算B.风险可控

C.知识产权保护D.信息充分披露

2.下列关于银行信贷资产证券化的说法不正确的是()。

A.信贷证券化是银行向借款人发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给投资

者

B.银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产

C.银行信贷资产证券化的模式下，银行不承担贷款的信用风险，而是由投资者承担

D.资产证券化是一种资产收入导向型、高成本、结构性的融资方式

3.下列不属于银行金融创新的根本目的的是()。

A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动

C.创造出更多、更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求

4.银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业

秘密。银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。上述体现的

是()。

A.信息充分披露原则B.公平竞争原则

C.知识产权保护原则D.风险可控原则

5.()要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和

服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为

发生。

A.认识你的业务B.认识你的盈利增长点

C.认识你的客户D.认识你的交易对手

6.下列不属于银行从事客户教育的内容的是()。

A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训

C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试

7.买“者自负”原则的含义是()。

A.金融产品提供者需要自我教育

B.金融产品提供者没有信息披露义务

C.金融产品购买者需有娴熟的投资技巧才可进行投资

D.金融产品购买者要自己承担决策风险

8.下列不属于银行金融创新的基本原则的是()。

A.合法合规B.成本可算

C.维护客户利益D.客户资产隔离

9.分散投资者风险的票据发行便利属于()。

A.风险转移型创新B.信用创造型创新

C.增强流动性创新D.股权创造型创新

10.()的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。

A.宏观层面B.中观层面

C.业务层面D.职能层面

11.银行的很多创新在本质上是()的创新。

A.风险管理方式B.金融工具

C.业务模式D.业务流程

12.()原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风

险进行适当的披露。

A.客户教育B.卖者有责

C.买者自负D.信息透明

13.________负责监管互联网支付业务，________负责监管网络借贷业务、互联网信托业务

和互联网消费金融业务。()

A.银监会；中国人民银行B.中国人民银行；银监会

C.银监会；证监会D.中国人民银行；证监会

2.多项选择题

1.银行在金融创新中，须遵守的基本原则有()。[2014年11月真题]

A.成本可算

B.充分信