2024年宁夏回族自治区石嘴山市初级银行从业资格《法律法规与综合能力.pdfVIP

2024年宁夏回族自治区石嘴山市初级银行从业资格《法律法规与综

合能力》考试模拟试题及答案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．若A持有一张本票，出票日期为2009年1月1日，则持票人对出票人的权利消

灭日期为（）。

A、2011年1月1日

B、2010年1月1日

C、2009年4月1日

D、2009年7月1日

答案：

A

解析：票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对票据的出票人和承兑人的权

利，自票据到期日起2年，见票即付的汇票、本票，自出票日起2年；持票人对支票

出票人的权利，自出票日起6个月；持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒

绝付款之日起6个月；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3

个月。

2．下列关于单位外汇存款的表述,错误的是（）。

1

A、单位外汇存款包括单位经常项目外汇账户

B、境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定

C、境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户

D、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定

答案：

B

解析：境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定

3．证券发行管理制度不包括（）。

A、核准制

B、审批制

C、审核制

D、注册制

答案：

C

解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制。每一种发行管理制

度都对应一定的市场发展状况。

4．下列属于商业银行中间业务的是（）。

2

A、理财业务

B、出口押汇

C、票据贴现业务

D、个人住房贷款

答案：

A

解析：中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务，

包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代

客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。

5．我国《票据法》所称“票据”是指（）。

A、商业票据和银行票据的统称

B、汇票、本票、支票

C、汇票、股票、支票

D、本票、支票、央行票据

答案：

B

解析：按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。

3

6．下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（

）。

A、向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料

B、出于好奇向其他同事打听客户个人信息

C、依法向有权机构提供客户账户信息

D、与本行专家讨论某股票的走势

答案：

B

解析：从业人员的下述行为明显违反了“信息保密”的规定：(1)向与业务无关人或

其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息，如婚姻状况、家庭住址、电

话号码、身份证号码、财产、住房以及其他客户不愿让他人知晓的信息；(2)出于好

奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；(3)不妥善保管或销毁填

有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，如将这些书面材料随意扔在废

纸篓里，或将这些资料再度用作打印纸，使得无关人员有机会接触到客户的个人信

息；(4)将客户信息用于未经客户许可的其他目的。如客户提供其个人信息的初衷是

为了在银行开立存款账户，但一些从业人员在未经客户允许的情况下，将客户有关信

息提供给保险公司或其他公司用于营销其他产品。

7．人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限最短

不得少于（），最长不得超过（）。

A、10日，1个月

4

B、15日，1个月

C、30日，3个月

D、15日，3个月

答案：

C

解析：人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限最

短不得少于30日，最长不得超过3个月。

8．商业银行负责制定并执行合规管理计划，负责合规风险识别和管理流程的是（

）。

A、监事会

B、合规管理部门

C、董事会

D、高级管理层

答案：

B