2021中级银行资格银行业法律法规与综合能力历年经典真题及解析part5.pdfVIP

第1题

单选题

A银行代理销售B公司某开放式基金，下列关于该笔业务的说法中，正确的是（）。

A.销售基金收入属于B公司

B.销售基金收入属于A银行

C.此代理属于法定代理

D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者

【解析】正确答案：A。

开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销

售开放式基金产品的经营活动。银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银

行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。银行代理销售基金的行为一般是委托代理。

因而，基金代销的销售收入应归被代理人——基金发行者所有。对于投资者而言，基金

认购合同的当事人仍是发行者（B公司）与投资者。

第2题

单选题

某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000的股票，

此行为违反了职业操守的（）规定。

A.内幕交易

B.监管规避

C.利益冲突

D.信息保密

【解析】正确答案：A。

银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明

示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利

益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

第3题

多选题

按照贷款品种划分，个人贷款主要分为（）。

A.个人投资贷款

B.个人住房贷款

C.个人信用卡透支

D.个人经营贷款

E.个人消费贷款

【解析】正确答案：BCDE。

个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外

币贷款。虽然部分个人贷款也用于生产经营，但绝大多数个人贷款主要用于消费。个人

贷款主要分为四大类：①个人住房贷款；②个人消费贷款；③个人经营贷款；④个人信

用卡透支。

第4题

判断题

因重大误解订立的合同，属于无效合同。（）

A.对

B.错

【解析】正确答案：B。

因重大误解订立的合同，属于可变更、可撤销合同。

第5题

单选题

债券是（）凭证。

A.债权债务