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2021-2022年初级银行从业资格之初级银行管理提升

训练试卷A卷附答案

单选题（共50题）

1、下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是()。

A.保护银行业合法权益

B.非现场监管

C.实施行政许可

D.现场检查

【答案】A

2、国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向金融机构进行调查，

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户如要求将调查所涉及的账户资金转往境外，

经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（）措施。

A.限制出境

B.临时冻结

C.冻结

D.扣划

【答案】B

3、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，

流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为

100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。根据相关金融监管要求，分析该

行风险状况，下列结论中正确的有（）

A.流动性比例低于监管要求

B.不良贷款率符合监管要求

C.贷款拨备率符合监管要求

D.拨备覆盖率低于监管要求

【答案】D

4、互联网支付业务由()负责监管。

A.人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

【答案】A

5、（2020年真题）根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管

理层应履行的合规管理职责的是（）。

A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理

人员，并确保合规管理部门的独立性

B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合

规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调

C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变

化情况适时修订合规政策

【答案】C

6、根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据

履行职责的需要，可以采取的监管措施是()。

A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话

B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话

C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说

D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解

【答案】A

7、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。

A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场

B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场

C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场

D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场

【答案】D

8、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是

（）。

A.业务员贪污或截留代理业务手续费

B.超委托范围办理业务

C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露

D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

【答案】D

9、下列不属于直接融资工具的是（）。

A.政府发行的国库券

B.企业债券

C.大额可转让定期存单

D.公司股票

【答案】C

10、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（）。

A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何

直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外

B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，

扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50％

C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长

期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期

D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则

【答案】C

11、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合

计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】A

12、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良

资产债务（）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。

A.接管

B.重组

C.处置

D.收购

【答案】B

13、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风

险加权资产的()，由核心一级资本来满足。

A.2.5％

B.5％

C.6％

D.8％

【答案】A

14、金融租赁公司不可以经营（