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2021年(初级)银行从业资格模拟试题及详解6章

21年（初级）银行从业资格考试真题及详解6章第1章

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本

充足率缺陷的说法，不正确的选项是()。

A.引入杠杆率监管是为银行体系杠杆率累积确定底线

B.引入杠杆率监管是可以防止模型风险和计量错误

C.采用的指标简单、透明

D.采用的指标不是基于风险总量的

答案：D

解析：

建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷：

巴塞尔委员会引入杠杆率监管主要为实现两方面目标：一是为

银行体系杠杆率累积确定底线，通过控制商业银行资产规模的过度

扩张，缓释不确定的去杠杆化过程带来的风险以及对金融体系和实

际经济负面影响。二是采用简单、透明、基于风险总量的指标，可

以防止模型风险和计量错误，补充和强化基于《巴塞尔资本协议

Ⅱ》的风险资本监管框架。

考点

国际银行监管改革

巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银

行均受到有效的监管。

答案：对

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解析：

巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银

行均受到有效的监管。

银行市场环境分析的根本方法SWOT中，“W”表示的是

()。

A.优势

B.劣势

C.机遇

D.威胁

答案：B

解析：

题中SWOT分析方法是一种企业内局部析方法。其中：S代表

Strength（优势），W代表Weakness（弱势），O代表0pportunity

（时机），T代表Threat（威胁）。S、W是内部因素，O、T是外部因

素。

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，要求银行业金融机

构为落实监管要求和实现自身开展战略，通过建立考评指标、设定

考评标准，对考评对象在特定期间的()进行综合评价，并根据

考评结果改良经营管理。评价工具。

A.经营成果

B.开展状况

C.内控管理

2

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D.风险状况

E.内控制度

答案：A,C,D

解析：

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，要求银行业金融机

构为落实监管要求和实现自身开展战略，通过建立考评指标、设定

考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管

理进行综合评价，并根据考评结果改良经营管理。

考点

绩效考评的监管要求

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承

当的是（）。

A:理财顾问服务

B:保证收益理财计划

C:保本浮动收益理财计划

D:非保证收益理财计划

答案：A

解析：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第9条规定，在

理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理

和运用资金，并承当由此产生的收益和风险。

21年（初级）银行从业资格考试真题及详解6章第2章

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某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强

调了同类产品历史年收益率高达15％，暗示此理财产品肯定能够到

达相同收益目标，并强调该产品没有风险。