银行对公业务介绍-交易资金托管业务分行集中培训-分行long.ppt

六、风险控制6、其他托管专户资金划拨的实效《交通银行交易资金托管业务操作规程》：第七条●客户出款指令、自动出款指令在每个工作日15:00必须接受或填制完成，送达柜面办理。●资金清算岗位人员将结算凭证送达柜面后，应在现场确认款项支付的路径，向柜面人员确认大额支付往账发送或系统内收款成功（查看业务状态是否正常）。●如收款人反映未收到出款款项，应及时与开户行业务处理中心联系查明原因。六、风险控制6、其他托管专户资金收付的差错处理《交通银行交易资金托管业务操作规程》：第五条●托管专户收到不属于该账户的托管资金的差错处理。●托管专户出款金额错误或时间错误的差错处理。●托管专户出款资金汇入错误收款银行且未被退回的差错处理。●托管专户出款资金被退回的差错处理。●托管专户出款资金汇入非合同或非客户付款指令约定收款账户的差错处理。培训提纲交流讨论制度办法营销技能业务知识风险控制运营管理托管协议五、运营管理6、托管专户的出款（4）托管协议的变更（二）---终止托管协议●资金清算经办将出款后的回单、《交通银行交易类资金托管业务托管协议变更申请书》以及托管人回函原件原件交账户管理经办。账户管理经办记录业务运营台账，结出台账中托管账户余额后交账户管理复核进行审核，账户管理经办、复核分别在台账中盖章确认，回单、自动出款指令及《交通银行交易类资金托管业务托管协议变更申请书》以及托管人回函原件作为业务运营台账附件留存保管。参考条款：《交通银行交易资金托管业务管理暂行办法》：第二十二条（九）；《交通银行交易资金托管业务操作规范程序（暂行）》：第三条、（九）；《交通银行股份有限公司交易类资金托管业务托管协议范本》：附件6五、运营管理6、托管专户的出款（4）托管协议的变更（二）---终止托管协议●根据《交通银行交易资金托管业务托管协议变更申请书》和业务营业台账，账户管理经办填写《交通银行XX分行自动出款指令》，经账户管理复核审核后，《交通银行XX分行自动出款指令》连同相关《交通银行交易类资金托管业务托管协议变更申请书》以及托管人回函原件提交交资金清算经办。●.资金清算经办收到已加盖账户管理经办、复核名章的分行自动出款指令后，领用、填写资金划付结算凭证，核对分行自动出款指令中收款账户与《交通银行交易类资金托管业务托管协议变更申请书》指定账户一致后，加盖托管专户财务用章，并交资金清算复核。参考条款：《交通银行交易资金托管业务管理暂行办法》：第二十二条（九）；《交通银行交易资金托管业务操作规范程序（暂行）》：第三条、（九）；《交通银行股份有限公司交易类资金托管业务托管协议范本》：附件6五、运营管理6、托管专户的出款（4）托管协议的变更（二）---终止并同时重新签署托管协议●交易买卖双方选择终止并同时沿用原托管专户重新签署托管协议的，由账户管理经办和复核关闭原合同的业务运营台账，并根据重新签署的托管协议建立新业务运营台账，同时把原业务运营台账的明细情况移植到新业务运营台账。参考条款：《交通银行交易资金托管业务管理暂行办法》：第二十二条（九）；《交通银行交易资金托管业务操作规范程序（暂行）》：第三条、（九）；五、运营管理6、托管专户的出款（5）托管专户结息日实收利息出款●托管专户在结息日收到的利息，由账户管理经办查询实际收到的利息金额，账户管理经办和复核记录业务运营台账，结出台账中托管专户余额。●根据托管协议约定日期，以及指定归属方账户，由账户管理经办填写《交通银行XX分行自动出款指令》，经账户管理复核审核后将自动出款指令和托管协议原件送交资金清算经办。●资金清算经办收到已加盖账户管理经办、复核名章的分行自动出款指令后，领用、填写资金划付结算凭证，同时核对自动出款指令中收款账户信息与托管协议的指定归属方账户一致后，加盖托管专户财务用章，并交资金清算复核。●资金清算复核核对自动出款指令中收款账户信息与托管协议的指定归属方账户一致后，加盖预留印鉴中负责人名章，并将划付结算凭证和托管协议原件提交网点柜面办理划款。●.网点柜面人员除按照规定审核结算凭证要素、核验印鉴，还应验核结算凭证所载的收款账户与托管协议约定的账户信息是否一致。按照上述要求审核通过后，