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2021年度反洗钱工作总结5篇

写总结有利于我们学习和工作能力的提高，不妨坐下来好好写写总

结吧。那么，我们该怎么写总结呢?这次小编给大家整理了2021年

度反洗钱工作总结，供大家阅读参考，希望大家喜欢。

2021年度反洗钱工作总结1

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯

罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信

誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保

证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，

我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，

取得了较好的成效。现将2020年度反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系。

我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为

副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部

门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。

由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工

作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反洗钱工作

的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对

反洗钱知识的学习。

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一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客户

经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人

民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工

作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏

障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发

挥基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反

洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗

钱专业队伍的建设工作。

三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他

们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。

四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，

反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利

开展打好了基础。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、

法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经

办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关

情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存

款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明

文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实

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名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)

的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业

务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办

理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易

报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款

账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业

执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账

户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收

付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单

位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个

人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手

续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性

并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或

公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发

生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反洗钱相关

规定的事件发生。对于反洗钱信息系统提示的短期内资金分散转

入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常

业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账

户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日

常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、