第一期 法律知识点汇编刑法流动性风险管理消费者权益保护.docx

法律法规学问点汇编

〔第一期〕

目录

※中华人民共和国刑法………1

※商业银行流淌性风险管理方法……………16

※消费者权益疼惜法…………21

2014年5月15日

中华人民共和国刑法

※刑事责任龄：已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。

已满十四周岁不满十六周岁的人，犯成心杀人、成心损害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。〔第17条〕

※特殊人员的刑事责任实力：醉酒的人犯罪，应当负刑事责任。〔第18条〕

单项选择题：张某参与同学聚会，欢乐多喝了几杯酒。聚餐完毕后，张某得知自己的初恋情人及自己同住一个社区，坚持要求开车送她回家。路上张某酒劲上来，没把控好方向盘，朝行人撞了过去，造成一死两伤的惨剧〔注：张某为生理性醉酒〕。请问：〔B〕

A:张某因醉酒，不能识别和限制自己行为，不担当刑事责任。

B:张某虽醉酒，但明知可能造成紧急仍开车，应担当刑事责任。

C:以上说法都不对。

D:不确定。

解析：张某明知自己醉酒仍开车，造成人员伤亡，应当担当刑事责任。但需要说明，假设醉酒引发病理性精神病，无法识别和限制自己行为是不负刑事责任的。此题已注明为生理性醉酒。

※正值防卫：为了使国家、公共利益、本人或者别人的人身、财产和其他权利免受正在进展的不法损害，而实行的制止不法损害的行为，对不法损害人造成损害的，属于正值防卫，不负刑事责任。〔第20条〕

※紧急避险：为了使国家、公共利益、本人或者别人的人身、财产和其他权利免受正在发生的紧急，不得已实行的紧急避险行为，造成损害的，不负刑事责任。〔第21条〕

※非国家工作人员受贿罪：公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取别人财物或者非法收受别人财物，为别人谋取利益，数额较大的〔5000元以上的，应予立案追诉〕，构本钱罪。〔第163条〕

银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取别人财物或者非法收受别人财物，为别人谋取利益的，或者违背国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人全部的，依据非国家工作人员受贿罪处分。〔第184条〕

多项选择题：甲公司为拓宽业务需要向A银行〔非国有〕贷款2000万。甲公司向该银行信贷主管人员送了一张高尔夫球会员卡〔价值3万元〕，银行主管林某表示会按程序办。银行工作人员审核该笔贷款时，觉察有瑕疵，请示林某，林某表示不影响该笔贷款审批，审批通过了贷款。请问该银行主管的行为：〔AD〕

A:构成非国家工作人员受贿罪。

B:不构成非国家工作人员受贿罪。

C:构成受贿罪。

D:不构成受贿罪。

解析：受贿罪的主体是国家工作人员，本案银行为非国有，因此银行主管为非国家工作人员。非国家工作人员受贿罪不以为别人谋取不正值利益为条件，只要是谋取利益〔包括合法合规利益〕，数额较大，都构本钱罪。本案中，林某通过该笔贷款审批，为甲公司谋取了利益，因此构成非国家工作人员受贿罪。

※对非国家工作人员行贿罪：为谋取不正值利益，赐予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的(个人行贿数额在1万元以上的，单位20万元以上的，应予立案追诉)，构本钱罪。

单位犯前罪的，对单位判处分金，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员，依据对非国家工作人员行贿罪处分。〔第164条〕

多项选择题：B银行拟开发一大型科技工程，向社会公开招标。甲公司为了中标，向银行负责人送来一辆豪车〔市值25万元〕，渴望对甲公司赐予优先考虑。请问：〔ABCD〕

A:甲公司构成对非国家工作人员行贿罪。

B:甲公司主管人员构成对非国家工作人员行贿罪。

C:甲公司干脆责任人员构成对非国家工作人员行贿罪。

D:以上都对。

※巨额财产来源不明罪：国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额宏大的〔最低30万元，应予立案追诉〕，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论。

※职务侵占罪：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的〔数额在5千元至1万元以上的，应予立案追诉〕，构本钱罪。〔第271条〕

单项选择题：王某为某银行〔非国有〕员工，利用职务便利，将银行5万元财物非法占为己有。请问王某的行为：〔B〕

A:贪污罪B:职务侵占罪

C:汲取客户资金不入账罪D:挪用资金罪

解析：职务侵占罪和挪用资金罪最大的区分是：前者侵扰的是财物的全部权，后者侵扰的是资金的运用权。构成职务侵占罪的主观目的是企图非法占有财物，并非短暂运用，侵占的可以是资金或者资金以外的其他财物；构成挪用资金罪的主观目的是非法运用资金，并不企图永久占有，有归还意愿。挪用资金后不想还款，转化为职务侵占罪。

※挪用资金罪：公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人运用或者借贷给别人，数额较大、