2024年保险员工总结心得(六篇) .pdfVIP

2024年保险员工总结心得

1、计划执行严谨、措施落实到位

目前，我司经理室针对地区保险市场变动及上年度保费收入情况

进行深入剖析，将上级公司下达的各项指标逐层细化，将计划细化为

月度计划，实施月度盘点与落实，以确保对计划执行情况进行实时监

控与适时调整。在制定全年任务时，我们充分考虑险种结构的优化和

业务承保的质量，进一步明确考核标准，将综合赔付率作为年终评估

的重要依据。

2、积极抢占车险市场，加大新工程、新项目拓展力度，坚决摒弃

“低效保费”

今年以来，我司将稳固车险与企业财产保险、拓展新车市场与新

工程新项目列为业务工作的核心。在追求业务数量的同时，我们坚决

剔除频繁亏损的“低效”业务。

一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保

业务台账，经理室将进行督促考核，并提前进行公关介入。一旦出现

脱报，立即在全司公示，鼓励其他人员参与竞争，从而巩固原有业

务，大幅降低业务流失，确保主要险种的市场占有率。

二是与地方政府相关部门建立紧密的联系网络，提前获取新上项

目、新上工程的信息，并与交警部门、汽车销售商建立友好合作关

系，请他们协助我们收集、提供新车信息，使我们能够充分了解潜在

的新业务、新市场，掌握市场主动权，弥补因竞争等客观因素带来的

业务不稳定性。

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三是对已失业务不放弃。我们要求年业务台账清晰详尽，并要求

业务内勤详细列出年度展业过程中流失的业务，并分解到相关部门，

加大公关力度，找出脱保原因。对于因企业停产、车辆转卖报废导致

的脱保，经办人需提供确切证明；对于因竞争导致的脱保，我们决不

消极放弃，而是积极进攻，上门听取意见和建议，优化服务手段，逐

个突破，全面争取业务回流。

四是大小业务兼顾，能保则保。面对企业改制、转产、资金等因

素对企业财产保险带来的冲击，以及市场竞争的加剧，我们充分动

员，统一思想，形成合力，迎难而上。我们明确责任到人，对保费在

____万元以上的业务，实行分管经理介入，共同公关。

2024年保险员工总结心得（二）

1、计划执行精准，措施落实到位

目前，我司经理室针对地区保险市场的动态及去年全年保费收入

进行了全面且深入的分析。我们已将上级公司下达的各项指标进行了

详尽的层级分解，细化至月度计划，并坚持每月进行盘点与落实，从

而确保了对计划执行情况的实时监控与必要调整。在制定全年任务

时，我们充分考量了险种结构的优化和业务承保的质量，进一步明确

了考核标准，并将综合赔付率作为年终绩效评估的关键指标。

2、积极抢占车险市场，加大新工程与项目的拓展力度，坚决剔除

“低质量保费”

本年度，我们将稳固车险和企业财产保险，同时积极拓展新车市

场和新工程新项目作为业务工作的核心。在追求业务数量的同时，我

们坚决剔除那些屡保屡亏的“低质量”业务。

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一是，我们要求各业务部门按月上报续保业务台账，经理室将对

此进行严格监督和考核，同时提前进行公关介入。对于任何脱报情

况，我们将立即在公司内部进行通报，允许其他人员参与竞争，以此

巩固原有业务，显著减少业务流失，确保主要险种的市场占有率。

二是，我们积极与地方政府相关部门建立联系网络，提前获取新

上项目、新上工程的信息。同时，我们与交警部门和汽车销售商建立

了友好的合作关系，请他们协助我们收集、提供新车信息，以便我们

更准确地把握潜在的新业务、新市场，从而充分掌握市场主动权，弥

补因竞争等客观因素带来的业务不稳定。

三是，对于已失去的业务，我们并未放弃。我们要求业务台账清

晰记录每一笔业务，并要求业务内勤详细列出年展业过程中流失的业

务及明细，分配到相关部门进行深度公关。我们将深入了解脱保原

因，对于因企业停产、车辆转卖报废等原因造成的脱保，要求经办人

提供确切证明；对于因竞争导致的流失，我们将主动出击，上门听取

意见和建议，优化服务手段，逐个突破，全面争取业务回流。

四是，我们坚持大小业务并重，能保则保的原则。面对企业改

制、转产、资金压力等因素对企业财产保险造成的冲击，以及激烈的

市场竞争，我们充分动员，统一思想，上下一心，迎难而上。我们实

行责任到人，对保费达到一定规模的业