反假币考试案例题(DOC) .pdfVIP

案例题

1、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能分辨面额，票面剩余五分之四；1张能分辨面额，票面剩余二

分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部份剩余

四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部份剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。正

确答案：C.300

2、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发觉，其中票面

缺少面积为10平方毫米的3张；票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；票面裂口2处以上，长度每处不超过

5毫米的4张；票面污渍、涂写笔迹面积为3平方厘米的1张；票面污渍、涂写笔迹面积为1平方厘米，正面左

下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张。以下为不宜流通人民币的是_______。BDE

A.票面缺少面积为10平方毫米的3张

B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张

C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张

D.票面污渍、涂写笔迹面积为3平方厘米的1张

E.票面污渍、涂写笔迹面积为1平方厘米，正面左下角”100”字样被墨水渍遮盖的2张

3、客户王女士到本地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个礼拜了，仍

然没有告知结果。本地人民银行正确的做法是_______。AB

A.本地人民银行应付王女士投诉情形进行核实

B.本地人民银行应该受理投诉

C.本地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉

D.本地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉

4、小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2021年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币

说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发觉确实是假币，就当着客户面加盖了假币印

章，并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最

后填写查询结果通知书，说明假币非该行流出。请指出那个案例中违背的规定包括_______。ACDE

A.在假币纠纷未终止前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处置

B.超过冠字号码查询期限

C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表

D.发觉假币未换人复核

E.假币收缴应在查询工作处置完结后办理

5、小张与小王是某银行网点自助设备的治理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的

现金用B

类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在疑心，故到该

行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为幸免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，

并将假币做撕毁处置。该案例中违背规定有_______。ACD

A.自助设备加钞现金未通过清分。

B.客户应第一到人民银行本地分支机构进行查询。

C.接到客户关于自助设备掏出假币的投诉后未依照冠字号码的查询程序进行查询。

D.柜面工作人员关于发觉的假币未按规定程序进行收缴。

6、10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，宣称所持假币来自该网点存取款一体机，矢口不移系其

10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求改换。该营业网点应如何处置_______。

ACD

A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是不是由其付出的义务

B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请

C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无端拒绝受理查询申请

7、6月3日，市民王先生疑心某银行网点ATM机取到假钱。6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该

网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是_______。AB

A.王先生可到本地人民银行分支机构提出投诉

B.本地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实

C.王先生不具有查询申请资格

D.王先生应同意银行处置结果

8、某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，两边达到协议，由社会清分机构记录、存储冠

字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务

时，发觉调入现金中有一张