年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考试题库(真题整理.pdfVIP

2021年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考

试题库（真题整理）

一、单选题

1.中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。

A、调节货币供应量和利率

B、获取利润

C、投资商业银行

D、增加储备

答案：A

解析：中央银行在金融市场上买卖证券，是为了调节货币供应量和利率，实现货

币政策目标的一种政策措施而并非为了盈利。

2.以下（）不是我国《公司法》以股东承担责任的范围和形式、股东人数多少分

类的。

A、无限责任公司

B、股份有限公司

C、有限责任公司

D、国有独资公司

答案：A

解析：我国《公司法》主要以股东承担责任的范围和形式、股东人数多少将公司

分为有限责任公司和股份有限公司两类，而国有独资公司也属于有限责任公司。

3.存放中央银行款项，是指商业银行存放在中央银行的资金，即（）。

1

A、存款准备金

B、法定存款准备金

C、超额准备金

D、库存现金

答案：A

解析：存放中央银行款项，是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。

商业银行在中央银行存款由法定存款准备金和超额准备金两部分构成。

4.（）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活

动不受干预．

A、股东大会

B、董事

C、高级管理层

D、监事会

答案：C

解析：高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理层依法在其职

权范围内的经营管理活动不受干预。

5.（）的结果可以应用于客户准入、授信审批、限额管理、经济资本等领域。

A、风险识别

B、风险计量

C、风险监测

D、风险控制

答案：B

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6.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满

之日起（）。

A、三个月

B、五个月

C、六个月

D、九个月

答案：C

解析：我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保

证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

7.合法代理行为的法律后果直接归属于（）。

A、被代理人

B、第三人

C、代理人

D、代理人和被代理人

答案：A

解析：代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为，就是说通过代理人

所为的代理行为，能够在被代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律

关系。代理行为的法律后果直接归属于被代理人。

8.货币市场不包括（）。

A、同业拆借市场

B、回购市场

C、大额可转让定期存单市场

3

D、股票市场

答案：D

解析：货币市场包括同业拆借市场、回购市场、大额可转让定期存单市场、票据

市场。选项D股票市场属于资本市场。

9.公司解散时可免于清算的情形是（）。

A、不能清偿到期债务

B、股东会或股东大会决议解散

C、公司合并或者分立

D、公司被依法吊销营业执照

答案：C

解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清

理债权债务。

10.下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。

A、商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息

B、单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准

C、企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为

D、商业银行不得违反规定提高利率吸收存款

答案：C

解析：行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款，如个人私设

银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公

众存款等构成非法吸收公众存款罪。故选项C表述错误。

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11.被评为（）的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改

进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。

A、称职

B、一般称职

C、基本称职

D、不称职

答案：C

解析：被评为基本称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出

限期改进要求，如长期未能改进，商业银行应当要求更换董事。

12.在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承担的刑事责任和接受的刑

事处罚应当统一的原则，体现了刑法的（）原则。

A、刑法面前人人平等

B、罪刑法定

C、罪责刑相适应

D、保护

答案：C

解析：罪责刑相适应原则是指在立法和司法实践中，行为人的所犯罪行与应当承

担的刑事责