初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试卷附答案.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行

业法律法规与综合能力通关试卷附答

案

单选题（共20题）

1.票据丧失的补救措施不包括()。

A.重新补办

B.公示催告

C.提起诉讼

D.挂失止付

【答案】A

2.下列不属于借记卡的是()。

A.准贷记卡

B.储值卡

C.专用卡

D.转账卡

【答案】A

3.金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款()的局限。

A.收益较低

B.金额不统一

C.流动性差

D.审核手续烦琐

【答案】C

4.中央银行在公开市场卖出证券通常会导致（）。

A.商业银行超额准备金增加，货币供应量增加

B.信用规模收缩，货币供应量减少

C.信用规模扩张，货币供应量增加

D.证券价格上涨，货币供应量增加

【答案】B

5.根据《银行业监督管理法》规定，下列属于中国银监会监管职责的是（）。

A.监督管理银行间同业拆借市场

B.制定银行业金融机构的审慎经营规则

C.负责金融业统计调查、分析和预测

D.实施外汇管理

【答案】B

6.()国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支

持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的

信贷资产证券化产品。

A.2012年9月5日

B.2012年9月6日

C.2012年9月7日

D.2012年9月8日

【答案】C

7.下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是()。

A.村镇银行工作人员

B.基金管理公司工作人员

C.政策性银行工作人员

D.农村信用社工作人员

【答案】B

8.下列符合商业银行内部控制原则的是()。

A.商业银行全体员工参与内部控制

B.内部控制成本可以不考虑

C.行长可以不受内部控制的约束

D.新业务和结构可以暂时不纳入内部控制范畴

【答案】A

9.在下列情形中代理人不需承担民事责任的是（）。

A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

B.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益

C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的

利益造成损害

D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

【答案】C

10.下列选项中具有法人资格的是（）。

A.某银行董事会

B.个体工商户

C.某公司财务部

D.一个公司

【答案】D

11.下列属于同业拆借市场特点的是（）。

A.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低

的信用等级

B.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高

的信用等级

C.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高

的信用等级

D.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低

的信用等级

【答案】B

12.关于短期国债的描述，错误的是（）。

A.短期国债是由中央政府发行的政府债券

B.短期国债期限在一年或一年以内

C.银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益

D.短期国债二级市场上的交易不十分活跃

【答案】D

13.最重要的外汇交易风险是()。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

【答案】A

14.在商业银行资本管理中，资本是对商业银行经营和发展具有特殊用途的

经济资源，()决定了银行资本管理较一般企业更为重要复杂。

A.经营的杠杆性

B.资本的稀缺性

C.资本的稀缺性和经营的杠杆性

D.资本的外来性

【答案】C

15.与其他一般企业相比，银行的突出特点表现为()。

A.低负债经营

B.合伙制经营

C.自有资本较多

D.高负债经营，自有资本较少

【答案】D

16.在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营

活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】