管理学院《风险管理(初级)》考试试卷(185) .pdfVIP

管理学院《风险管理（初级）》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（22分，每题1分）

1.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于账户开立、

使用、变更与撤销的主要操作风险点。（）

正确

错误

答案：错误

解析：柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于重要凭

证和重要物品管理的主要操作风险点。

2.企业级风险管理信息系统极为复杂，具有多向交互式、智能化的

特点。（）

正确

错误

答案：正确

解析：企业级风险管理信息系统极为复杂，具有多向交互式、智能化

的特点，需要能够及时、广泛地采集所需要的各种风险信息和数据，

并对这些信息进行集中海量处理，以辅助业务部门和风险管理人员作

出正确决策。

3.资本是商业银行发放贷款（尤其是长期贷款）和其他投资的资金

来源之一，它和商业银行负债一样肩负着提供融资的使命。（）

正确

错误

答案：正确

解析：资本为商业银行提供融资。与其他企业一样，资本是商业银行

发放贷款（尤其是长期贷款）和进行投资的资金来源之一，它和商业

银行负债一样起到提供融资的关键作用。

4.当商业银行战略目标与风险管理目标相冲突时，应当牺牲风险管

理目标以服从战略目标。（）

正确

错误

答案：错误

解析：在整个战略风险管理过程中，银行应保持风险管理、战略规划

和实施方案相互促进、统一协调，在实现战略发展目标的同时，将风

险损失降到最低。

5.法人客户风险预警可分为财务风险预警和非财务风险预警两大类。

风险经理应当密切关注企业出现的早期财务警示信号，对客户的长期

偿债能力高度关注。（）

正确

错误

答案：错误

解析：法人客户风险预警可分为财务风险预警和非财务风险预警两大

类。风险经理应当密切关注企业出现的早期财务和非财务警示信号，

对客户的长短期偿债能力高度关注。

6.公共利益集团的持续压力/运动，属于政治风险。（）

正确

错误

答案：正确

解析：政治风险指债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等

情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险。

7.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺

诈引起的操作风险。（）

正确

错误

答案：错误

解析：内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律

或公司政策导致的损失事件。因而，只有未经授权交易且导致资金损

失的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。

8.在数据应用方面，应当提高数据加总能力，明确数据加总范围、

方法、流程和加总结果要求等，满足在正常经营、压力情景以及危机

状况下风险管理的数据需要。（）

正确

错误

答案：正确

解析：在数据应用方面，要求银行业金融机构应当在风险管理、业务

经营与内部控制中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程

度，发挥数据价值。应当提高数据加总能力，明确数据加总范围、方

法、流程和加总结果要求等，满足在正常经营、压力情景以及危机状

况下风险管理的数据需要。

9.流动性匹配率指标值越高，说明银行以短期资金支持长期资产的

问题越大，期限匹配程度越差。（）

正确

错误

答案：错误

解析：从指标的影响上看，流动性匹配率指标等于加权资金来源除以

加权资金运用，监管要求为不低于100%。该指标值越低，说明银行

以短期资金支持长期资产的问题越大，期限匹配程度越差。流动性匹

配率计算较简单、敏感度较高、容易监测，可对潜在错配风险较大的

银行进行有效识别，适用于全部商业银行。

10.对低和较低国别