初级银行从业资格考试《个人理财》模拟真题一 .pdfVIP

初级银行从业资格考试《个人理财》模拟真题一

1.【单选题】（江南博哥）商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步

向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（）业务。

A.综合理财服务

B.投资规划

C.投资产品分析

D.理财顾问服务

正确答案：D

参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、

个人投资产品推介等专业化服务。

2.【单选题】在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（）。

A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理

C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

正确答案：C

参考解析：综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接

受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管

理的业务活动。

3.【单选题】理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应

具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

A.监督性

B.综合性

C.规范性

D.严格性

正确答案：C

参考解析：规范性是指理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投

资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此金融机构和理财师提供理

财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管

理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

4.【单选题】民事活动中最核心、最基本的原则是（）。

A.自愿原则

B.等价有偿原则

C.诚信原则

D.公平原则

正确答案：C

参考解析：诚信原则是指民事活动中，民事主体应该诚实、恪守承诺，正当行使

权利和义务。诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。

5.【单选题】下列关于格式条款的表述，错误的是（）。

A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款

C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协

商的条款

D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按

照对方的要求，对条款予以说明

正确答案：B

参考解析：格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。故选项B错

误。

6.【单选题】理财规划师的社会责任是（）。

A.引导客户树立长期投资的观念

B.引导客户树立短期投资的观念

C.确保客户财产的安全性

D.以产品的收益性为唯一关注点

正确答案：A

参考解析：理财师的社会责任中，宣传正确的投资理念，要求引导客户设立切实

可行的理财目标，不应只关注产品的收益性，而忽视投资的风险性，应尽量弱化

追求短期的收益，树立长期投资的观念。

7.【单选题】普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无

限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，错误的是（）。

A.有书面合伙协议

B.必须有两个以上合伙人

C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利

D.有合伙企业的名称和生产经营场所

正确答案：C

参考解析：合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利

出资，也可以用劳务出资。以劳务出资的，其评估办法由全体合伙人协商确定，

并在合伙协议中载明。

8.【单选题】根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累

计等值（）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

A.5000

B.10000

C.150000

D.20000

正确答案：B

参考解析：个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的，可以在银行直

接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所

在地外汇局事前报备。

9.【单选题】下列关于金融市场特点的表述，错误的是（）。

A.市场交易价格的一致性

B.交易主体角色的可变