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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

通关试题库(有答案)

单选题（共45题）

1、资产净利率的计算公式是()。

A.净利润／平均总资产

B.(负债总额／资产总额)×100％

C.净利润／[(期初资产总额+期末资产总额)／2]×100％

D.[(销售收入-销售成本)／销售收入]×100％

【答案】C

2、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是

（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

【答案】A

3、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（）。

A.保证人的关联方

B.保证人的行业地位

C.保证人的保证意愿

D.保证人的贷款规模

【答案】C

4、以下关予操作风险评估方法的说法，不正确的是(?)。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的

操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的

关系

B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作

风险进行压力测试和情景分析

【答案】A

5、市场风险中最主要和最常见的利率风险形式是（）。

A.收益率曲线风险

B.期权性风险

C.重新定价风险

D.基准风险

【答案】C

6、以下说法中不正确的是()。

A.违约频率是事后的检验结果

B.违约概率和违约频率不是同一个概念

C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的

D.违约概率是分析模型作出的事前预测

【答案】C

7、银监会公布的风险监管核心指标不包括()。

A.风险水平

B.风险迁徙

C.风险抵补

D.风险价值

【答案】D

8、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是

（）。

A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管

理，强调保证商业银行资产的流动性

B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管

理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和

风险控制

D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐

应用于商业银行的风险管理

【答案】B

9、下列不属于中国银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

C.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

D.明确股东、董事、监事和高级管理人的权利、义务

【答案】B

10、工程工期是指（）。

A.某项工作进行的速度

B.工程施工进行的速度

C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周

密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件

D.工程从开工至竣工所经历的时间

【答案】D

11、风险报告的主要职责不包括（）。

A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管

部门、投资者报告

B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标

实施提供支持

C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

【答案】D

12、资本充足程度监管指标包括()。

A.核心资本充足率和附属资本充足率

B.核心资本充足率和资本充足率

C.资本充足率和附属资本充足率

D.资本充足率和风险加权资本率

【答案】B

13、某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30％、40％、

30％，三种资产对应的百分比收益率分别为10％、22％、9％，则该部门总的

资产百分比收益率是()。

A.14.5％

B.14％

C.13.5％

D.I2％

【答案】A

14、垂直风