初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力综合提升试卷附带答 .pdfVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级

银行业法律法规与综合能力综合提升

试卷附带答案

单选题（共20题）

1.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监

督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限

制的期限不得超过（）个交易日。

A.10

B.15

C.20

D.5

【答案】B

2.下列关于信用卡的表述，错误的是()。

A.免去携带大量现金的麻烦

B.具有循环信用额度

C.存多少，用多少

D.先用后还，改善现金流

【答案】C

3.中国人民银行是在（）领导下履行职责，开展业务。

A.外汇管理局

B.全国人民代表大会

C.国务院

D.中国证券监督管理委员会

【答案】C

4.在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效

的解决的是（）。

A.合规总监

B.高级管理层

C.合规管理部门

D.董事会

【答案】D

5.()是衡量银行资产质量的重要指标。

A.资本利润率

B.资本充足率

C.不良贷款率

D.资产负债率

【答案】C

6.银监会监管的职责不包括()。

A.监督管理银行间债券市场、外汇市场

B.发行人民币，管理人民币流通

C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动

D.维护支付、清算系统的正常运行

【答案】B

7.当事人不仅适当履行自己的合同债务，而且应基于诚实信用原则的要求协

助对方尚事人履行其债务的履行原则属于()。

A.实际履行原则

B.情势变更

C.协作履行

D.全面履行

【答案】C

8.单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，有不同的分类，下列不属于

保证金存款的是（）。

A.商业承兑汇票保证金

B.信用证保证金

C.黄金交易保证金

D.远期结售汇保证金

【答案】A

9.股权投资基金信息披露义务人对于投资者的信息披露义务，下列说法错误

的是（）。

A.信息披露义务人应对潜在投资项目的商业保密信息予以保密，不向投资者

披露

B.信息披露义务人应向投资者揭示基金可能存在的利益冲突

C.信息披露义务人应向投资者揭示涉及基金管理业务、基金财产、基金托管

业务的重大诉讼、仲裁

D.信息披露义务人应对基金的业绩报酬安排保密，不向投资者披露

【答案】D

10.()，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国股票市场正

式形成。

A.1985年底

B.1987年底

C.1990年底

D.1999年底

【答案】C

11.内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均

应坚持内控优先，这体现了内部控制的（）原则。

A.有效性原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

【答案】C

12.银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的

票据是()。

A.商业汇票

B.银行汇票

C.支票

D.银行本票

【答案】D

13.在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证

券投资主要对象的债券是()。

A.国债?

B.金融债券?

C.中央银行票据?

D.公司债券

【答案】A

14.下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，不正确的是

（）。

A.继续依托邮政网络经营

B.实行市场化经营管理

C.以批发业务和中间业务为主

D.支持社会主义新农村建设

【答案】C

15.根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法中，正

确的是（）。

A.外汇储蓄账户不能提供转账服务

B.区分现钞和现汇账户管理

C.不再区分境内个人账户和境外个人账户

D.现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算

【答案】A

16.下列关于商业银行对同一贷款人贷款比例限制的说法中，不正确的是

（）。

A.我国法律对同一贷款人贷款设定比例的目的是为了商业银行贷款的风险

B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超

过10%

C.“同一借款人”指同一自然人

D.对同一贷款人贷款