七月银行从业资格《法律法规与综合能力》知识点检测试卷 .pdfVIP

七月银行从业资格《法律法规与综合能力》知识点检测试

卷

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3%。当持票

人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是（）万元。

A、99.5

B、93.5

C、97.5

【参考答案】：A

2、当存在商品和劳务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是（）。

A、需求拉上型通货膨胀

B、工资推进型通货膨胀

C、利润推进型通货膨胀

【参考答案】：C

【解析】：利润推进的通货膨胀，其前提条件是存在着商品和劳务销售

的不完全竞争市场。

3、（）是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质

也是银行对借款人的一种担保行为。

A、备用信用证

B、信用证

C、开立信贷证明

【参考答案】：A

【解析】：备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证

的受益人而开具的一种特殊的信用证。备用信用证是法律限制开立保函的情

况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。

4、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。

A、市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露

B、市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现

C、市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动

【参考答案】：B

【解析】：C项，市场约束机制的运行需要一系列条件，这些条件包括：

发达的金融市场；充分有效的信息披露机制；必须拥有维护市场正常运行的

完善的法律体系；市场参与者具有较强的金融风险意识；良好的公司治理机

制。

5、按基础资产分类，衍生品业务不包括（）。

A、利率衍生品

B、信用衍生品

C、现金类衍生品

【参考答案】：C

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：根据所依据的原始资产类型不同，金融衍生产品可以分为汇

率衍生品（外汇金融期货、外汇期权、外汇远期合约等）、利率衍生品（利

率金融期货、利率期权、利率掉期等）、信用衍生品、权益证券合约（股票

金融期货、股票期权等）以及权益证券的指数合约（股票指数金融期货、股

票指数期权）等。

6、通过（）的分配模式，可有效贯彻银行的战略意图和管理思想，使整

个银行业务发展和承担的风险总体可控。

A、随机分配

B、自上而下

C、自下而上

【参考答案】：B

【解析】：自上而下的分配模式是指基于确定的资本总量，综合考虑各

管理维度经济资本占用和风险回报，在遵循一定原则（如目标资本回报要求）

的基础上，将有限的经济资本按照不同的管理维度进行层层分解。通过这种

分配模式，可有效贯彻银行的战略意图和管理思想，使整个银行业务发展和

承担的风险总体可控。

7、下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。

[2015年10月真题]

A、必须经中国人民银行审查批准

B、必须经财政部审查批准

C、必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

【参考答案】：C

【解析】：商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分

支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华

人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。

8、根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我

国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（）。

A、400万元人民币及以上

B、600万元人民币及以上

C、500万元人民币及以上

【参考答案】：B

【解析】：私人银行客户是指金融资产达到600万元人民币及以上的商

业银行客户。

9、中国邮政储蓄银行的挂牌时间是（）。

A、2005年10月27日

B、2007年3月20日

C、2012年1月21日

【参考答案】：B

【解析】：2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。

2006