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2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力提升

试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部

分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是()。

A.违反内部流程

B.人员因素

C.系统缺陷

D.外部事件

【答案】D

2、测量银行流动性状况的指标不包括（）。

A.现金头寸指标

B.大额负债依赖度

C.易变负债与总资产的比率

D.盈利性比率

【答案】D

3、不良贷款率的公式是（）。

A.(可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款余额×100％

B.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款余额×100％

C.(正常类贷款+关注类贷款+次级类贷款)/各项贷款余额×100％

D.(关注类贷款+次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款余额×100％

【答案】B

4、全面的风险管理模式强调信用风险、()和操作风险并举，组织流程再造与定

量分析技术并举的全面风险管理模式。

A.市场风险

B.流动风险

C.战略风险

D.法律风险

【答案】A

5、投资者A期初以每股30元的价格购买股票l00股，半年后每股收到0．4元

现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票

上的百分比收益率为()。

A.2％

B.3％

C.5％

D.8％

【答案】D

6、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工

工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下

降，意味着（）。

A.员工培训效率下降

B.部分员工没有受到应有的培训

C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力

D.以上均不正确

【答案】B

7、与综合风险报告内容不同，专项风险报告主要是（）。

A.辖内各类风险总体状况

B.风险应对策略

C.对管理范围的重大风险事项进行报告

D.加强风险管理

【答案】C

8、（2018年真题）资本充足程度监管指标包括（）。

A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率

B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率

C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率

D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率

【答案】B

9、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（）时，就必须对该头

寸进行对冲交易或立即变现。

A.风险价值限额

B.止损限额

C.头寸限额

D.敏感度限额

【答案】B

10、“5C”方法属于（）评级方法。

A.信用评分法

B.专家判断法

C.历史模型法

D.压力测试法

【答案】B

11、黄金价格波动属于（）。

A.期权性风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.商品价格风险

【答案】C

12、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是（）。

A.负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶段——资产风脸管理模

式阶段——全面风险管理模式阶段

B.被动负债风险管理模式阶段——主动负债风险管理模式阶段——资产负债风

险管理模式阶段——全面风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段——资产风险管理模式阶段——负债风险管理模

式阶段——全面风险管理模式阶段

D.资产风险管理模式阶段——负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模

式阶段——全面风险管理模式阶段

【答案】D

13、关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。

A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的

原动力

B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，从根本上改变了商业银行

经营管理模式

C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业

务模式

D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展

的需要，也是现代金融监管的迫切需求

【答案】C

14、高级管理层通常需要的风险监测报告类型是()。

A.整体风险报告

B.头寸报告

C.最佳避险报告

D.高层风险报告

【答案】A

15、（2018年真题）如果资产组合中各资产存在相关性，假设其他条件不