002.同业拆借、外汇交易.pdfVIP

考考点点4-1同同业业拆拆借借市市场场的的主主体体[了了解解]

同业拆借是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保

资金融通行为。

同业拆借具有期限短、金额大、风险低、手续简便等特点，从而能够反映金融市场上的资金供求状况。

《同业拆借管理办法》规定了16类金融机可以申请进入同业拆借市场，这个范围涵盖了所有银行类金融机和绝大部分非

银行金融机。

考考点点4-2同同业业拆拆借借市市场场的的利利率率[了了解解]

同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一。

上海银行间同业拆放利率（Shibor），由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均

利率，是单利、无担保、批发性利率。

目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。

考考点点4-3同同业业拆拆借借的的交交易易和和清清算算[了了解解]

•交易

同业拆借交易必须在全国统一的同业拆借网络中进行，以询价方式自主谈判，逐笔成交，同业拆借利率由双方自行商定。

拆借期限最短为1天，最长为360天。

•清算

不同银行的资金清算应直接或委托开户银行通过中国人民银行大额实时支付系统办理。

同业拆借的资金清算可以在同一银行完成的，应以转账方式进行。任何同业拆借清算均不得使用现金支付。

达成交易到实际清算的天数有成交当日清算（T+0）和成交次日清算（T+1）两种。

考考点点4-4同同业业拆拆借借业业务务的的风风险险管管理理要要求求[了了解解]

•同业拆借实施严格的期限管理

金融机拆入资金的最长期限均有相关规定。

金融机拆出资金的最长期限不得超过对于方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限。

同业拆借到期后不得展期。

•同业拆借实施严格的限额管理

最最高高拆拆入入限限额额和和最最高高拆拆出出限限额额均均不不超超过过该该机机限限额额

政策性银行上年末待偿金融债券余额的8%

中资商业银行、城市信用合作社、农村信用社县级联合社存款余额8%

外商独资银行、中外合资银行实收资本的2倍

外国银行分行人民币运营资金的2倍

企业集团财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司实收资本的100%

信托公司、保险资产管理公司净资产的20%

证券公司净资产的80%

习习题题演演练练

【单选】目前公布的上海银行间同业拆放利率（Shibor）品种中，期限最长的是（）。

A．3个月B．1年C．9个月D．6个月

【【答答案案】】B

【【解解析析】】目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。

【单选】证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机净资产的（）。

A．20%B．80%C．100%D．2倍

【【答答案案】】B

【【解解析析】】证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机净资产的80%。

考考点点5-1外外汇汇交交易易业业务务的的品品种种[了了解解]

品品种种具具体体内内容容

即期外又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。适用于

汇交易有外币交易需求的客户。

远期外又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条

汇交易件，到期才进行实际交割的外汇交易。适用于未来有外币交易需求的客户。

择期外是一种特殊的远期外汇交易，即由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天进行交割的交易。适用于未来有外汇交

汇交易易需求但又无法确定具体交割日期的客户。

掉期外指将币种相同但交易方向相反，交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。适用于有外汇债务或者