银行非法集资宣传工作总结共6篇(银行打击非法集资活动总结) .pdfVIP

银行非法集资宣传工作总结共6篇(银行打

击非法集资活动总结)

天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目

的就是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，

超高利投资回报支配不行能维持太久。其中必有非法诈骗行

为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君

入瓮”的投资陷阱。宽阔投资者和居民确定要增加辨别力气，

挡住利益的诱惑，切莫贪图高利，参预非法集资活动，不要

认为正确而不怀疑“免费的午餐”。

二、通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准

的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家

规定的股权交易场所等，假如不具备发行、销售股票、出售

金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

如不法分子以“证券投资询问公司”、“产权经纪公司”等

为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过

政府网站查阅是否已经批准发行等。

三、通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过

法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。假如主体身

份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

四、一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行

报道，要通过媒体和互联网资源，搜寻查询相关企业违法犯

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罪记录，防止不法分子异地重犯。

五、对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，

要多与懂行的伴侣和专业人士仔细协商、审慎决策，防止成

为其进展下线的目标。

六、假照实在无法推断是否是非法集资，除上面谈到的

应当提高警惕，尽量避开上当受骗外，社会公众可以向有关

部门进行询问，待了解详情后再做准备，切不行抱有侥幸心

理，盲目投资。

严禁发布的广告范围

国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、

国家广播电影电视总局、新闻出版总署《关于处置非法集资

活动中加强广告审查和监督工作有关问题的通知》（工商广

字[20xx]190号）规定，禁止发布含有或者涉及下列活动内容

的广告：

未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或

变相支付利息、红利或者赐予定期支配实物等融资活动；

房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；

内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会

核准，公开或者变相公开发行证券的活动；

未经批准，非法经营证券业务的活动；

地方政府直接向公众发行债券的活动；

除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的

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彩票发行活动；

以购买商品或者进展会员为名义获利的活动；

其他未经国家有关部门批准的社会集资活动；

发布涉及投资询问业务、金融询问、贷款询问、代客理

财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主

的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

商品营销、生产经营活动的广告不得消逝保本、保证无

风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目

开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或者变相

集资等内容。在涉及集资内容的广告中，不得使用国家机关

或者国家机关工作人员的名义，包括在职的和已离职的，健

在的和已去世的中央、地方党政领导人的题词、照片等。

广告发布者在审查广告中，认为广告中含有与集资活动

有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件原

件，广告主不能供应的，可以拒绝发布，并主动向行政主管

部门报告。广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，

导致非法集资活动广告发布的，依法担当相应法律责任；情

节严峻的，由广告监管机关依据有关规定处理。对于公安机

关认定涉嫌经济犯罪以及有关职能部门认为已经构成或者

涉嫌构成非法集资活动的，广告发布者应当立刻停止发布与

该活动有关的任何形式的广告，否则由广告监管机关依法惩

处。

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希望宽阔消费者提高警惕，对广告的发布要看其是否具

有合法的审批手续，不听信、不轻信违法小广告。

参预非法集资形成的风险及损失担当

有关法律明确规定，因参预非法吸取公众存款、非法集

资活动受到的损失，由参预者自行担当，而所形成的债务和

风险，不得转嫁给未参预非法吸取公众存款、非法集资活动

的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清

理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金

库。在取缔非法吸取公众存款、非法集资活动的过程中，地

方政府只负责