原创力文档- 1、本文档共15页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
需钱孔急者的救星:大集团公司如何来落实供给链金融?上海交通大学中国金融研究院2013年4月
目录成为集团公司·的供给商银行对保理的一般要求集团公司面临的挑战供给商面临的挑战更优化的开展：专案设计最终产品：非常平安的开绿色通道的滚动式贷款成功案例：A公司挑战与对策
成为大集团的供给商优势:稳定的订单优质的信用〔通常〕帮助建立自有品牌与集团一起成长劣势:无定价权严苛的供货条款付款周期过长(有时不可预测) BYD,中钢,国家电网,大型超市缺乏标准的集团公司结构不肯配合应收账保理
银行对保理融资的一般要求买方对发货单确实认买方对支付账户改变确实认对供给商有追索权买方提供对供给商资质的认证对实际交易信息的认证对供给商与集团历史交易信息的认证供给商大股东的个人担保固定资产质押其他对借贷者财务信息披露的一般要求(供给商)
大集团面临的挑战商业环境的恶化中国紧缩的信贷环境数量可观的下属公司每日数以万计的订单对购销合同的直接约束 “禁止应收账款的转换”禁止集团公司债务的增加
供给商面临的挑战应收账款扎堆–资金占用扩张方案暂停–更好回报的投资工程难启受限於集团公司–因为财力有限且对新客户的支付能力存疑，不能从其他客户获得订单后果–不能进行急需的业务转型,受困于目前的循环中,并最终被淘汰
更优化的开展：专案设计三方合作:集团公司,供给商,及银行成果:新型的供给链金融,类明保理优势:集团公司:获得收入,与供给商更好地合作,不增加负债供给商:对每笔应收账款获得融资,绿色通道的贷款申请和资金释放银行:获得大批优质的企业客户,享受强健稳定的可重复业务
如何建成？
设计:集团公司建立内部供给链金融部门向供给商推广供给链金融业务吸引银行为供给商提供资金将供给商介绍给银行与供给商和银行签订三方协议向银行提供与供给商的交易记录确认对供给商现有订单，存货，与已生成的应收账款将供给商的回款账户更改为其在贷款银行开的账户供给链金融部门的收入:数据确认和商务效劳的佣金
设计:供给商在贷款银行开立账户以作为集团公司的回款账户签订三方协议以参加供给链金融平台向银行提供财报和资产负债表向银行提供对集团公司的发票以获得融资
设计:银行获得上级分行的批准来参加此项供给链金融与集团公司和供给商签订三方合约与集团公司确认：供给商在该行的账户是集团公司唯一的支付账户设立内部风控认可的操作流程以处理新来的融资需求在发第一次贷款前认证供给商的资质拥有一个简化的内部的流程来审批后续的融资要求
最终产品：非常平安的开绿色通道的滚动式贷款特点:基于已生成的应收账款和历史交易记录，银行来给个贷款额度在批准放款之前，银行对集团公司和供给商确认应收账款的数额银行只要求供给商大股东的个人担保，而不需要固定资产抵押银行自动从供给商的回款账户中划偿贷款金额潜在的风险:供给商破产集团公司破产供给商和集团公司发生贸易纠纷
成功案例:A公司非常庞大的集团公司:电子加工,超过200家下属公司从设想提出到第一笔融资:2个月第一笔融资金额:2百万人民币目前每月融资量:2亿人民币支持该供给链金融平台的银行：5家平台中的供给商:120家可融资货币:人民币，美元融资区域:中国大陆，香港，台湾供给链金融平台的员工：8人
挑战与对策挑战银行的地域限制员工招募业务拓展:外部与内部对策扩大融资提供参与方资产证券化
QA
文档评论（0）