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银行营业部结算与现金管理专业题库

结算账户、现金管理及重点产品（50道题）

一、单选

1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管

理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财

等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我

行可为客户提供的报告：（B）

A.金融资产负债报告B.账户信息报告

C.结算工具分析报告D.风险预警报告

2、国外支付结算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，

下列哪项属于电子支付工具：（D）

A.支票B.汇票C.银行转账D.信用卡

3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结

算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经

营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算

账户称为：（A）

A.基本存款账户B.一般存款账户

C.专用存款账户D.临时存款账户

4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金

余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总

部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流

1

动性现金管理产品为：（C）

A.法人账户透支B.集团账户

C.实体资金池D.目标余额管理

5、在不同的法人结算账户之间不需要实际资金转移，银行

按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利

息或贷款利息的业务产品是：（C）

A.法人账户透支B.实体资金池C.名义资金池D.目标余额

管理

6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客

户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，

帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：（B）

A.即时通B.收款管家卡C.集中收付款D.;支付直通车

7、一年（含）以上未发生资金收付活动，未超过30天销户

通知期的人民币单位结算账户称：（B）

A.长期不动户B.准长期不动户

C.特殊长期不动户D.裂变账户

8、智富通卡可以办理的业务包括（D）。

Ⅰ、向系统外账户的人民币转账汇款

Ⅱ、在异地支取现金

Ⅲ、在异地办理一对一转账业务

Ⅳ、购买或赎回基金、法人理财产品

A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ

2

B、Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ

C、Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

D、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ

9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?（A）

A、周期内累计支付笔数的控制

B、最大单笔支付额度的控制

C、日累计支付额度的控制

D、周期内累计支付额度的控制

10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立

对照关系来区分收款明细信息。该对照关系的实现渠道是

（D）。

A、仅网上银行

B、仅法人客户营销管理系统

C、柜面

D、网上银行或法人客户营销管理系统

11、以下账户信使服务说法不正确的有：(D)

A、通过手机短信或电子邮件（EmAil）两种方式

B、目前有六种提醒类型：余额变动提醒、昨日余额提醒、

余额不足提醒、特定对手交易提醒、支付不足提醒、昨日发

生额提醒

C、余额变动通知和余额不足通知可以设置个性化的通知额

度。

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D、客户只能在开户网点提交申请。

12、支票直通车产品通过支票POS或电话银行，确定购物

（消费）单位的银行账户款项余额足够支付货款后，对该笔

款项的处理以下哪种是正确的。(C)

A.不处理

B.冻结

C.立即扣划到银行过渡账户

D.以上都不对

13、人民币资金池的功能有：(D)

A.成员单位账户资金自动归集B.资金自动下拨

C.对独立母、子公司提供委托贷款模式实现归集和下拨功能

D.以上都有

14、银行为企业在哪些环节提供现金管