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金融机构数据管理方案

聚焦组织架构、数据管理、数据安全等多个方面，从更高

层面加强数据治理协调，建立了适应本单位业务实际的数据治

理、监管统计业务制度，规范数据报送的组织管理、部门职责、

协调和监督检查机制，落实数据质量责任，提升监管数据质量

和数据治理的有效性。

一、加强组织领导，推动数据管理

董事会和高级管理层高度重视数据质量，建立了组织机构

健全、职责边界清晰的数据治理架构。

一是成立数据治理委员会，负责数据治理各环节的规划、

管理、协调、组织和监督，明确议事规则，审议数据治理有关

事项。数据治理委员会下设数据治理小组，由各部门业务骨干

组成，负责跟踪本业务/系统的数据标准的校对、数据质量的整

改、数据资产的梳理、数据分析体系的搭建等工作，加速构建

数据治理体系，推动数据应用。

二是设立一级管理部门数据管理部，负责牵头全局数据治

理工作，实施数据治理体系建设，协调落实数据管理运行机制，

组织推动数据在经营管理流程中发挥主要作用；通过搭建、完

善数据治理及统计管理制度体系，明确各部门职责分工，建立

了自上而下、协调一致的工作机制。

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三是建立科学有效的数据治理沟通机制，提升数据管理能

力。定期组织业务部门数据治理骨干参与数据治理相关培训、

峰会，掌握数据管理相关知识技能，提高各部门内部数据管理

能力，提升数据资产意识，构建数据文化。定期对监管统计工

作人员进行专项培训，培训的内容、方式和频度满足统计工作

的需要。

四是强化审计监督，实现数据治理自我核查。实行数据治

理审计常态化，通过系统化、规范化的方式，审查评价数据治

理自我评估的适当性和有效性。审计部每年针对数据全生命周

期各个数据处理活动定期形成数据治理审计报告，站在客观公

正角度，识别本单位数据治理及统计报送过程中存在的问题，

基于评估结果及时调整和优化数据治理管控体系，提高数据质

量，充分发挥数据价值，提升本单位经营管理水平。

二、完善制度体系，精细数据管理

相继制定《统计管理办法》、《数据质量管理暂行办法》、《数

据标准管理办法》、《统计工作考核办法》等，搭建一套符合自

身特色的统计管理制度体系。同时根据监管新规，持续完善数

据管理制度体系，2024年制定《XXX局业务数据质量管理实施

细则》，强化部门职责，形成“各负其责，齐抓共进”的数据治

理工作合力；修订《数据质量合规考评实施细则》，细化了数据

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质量在绩效考核中的合规考评。

2023年上半年，根据《中华人民共和国数据安全法》、中国

人民银行发布的《金融数据安全数据生命周期安全规范》等规

定，修订了《数据安全管理办法》，强化数据保护能力，保障数

据生命周期安全流动，保证业务数据的保密性、完整性和可用

性；制定了《数据分类分级管理暂行办法》，对数据实施分类、

分级管理，有针对性的采取数据安全管控措施，提高数据管理

和安全防护水平。

三、完善基础平台建设，优化数据架构体系

一是建设并完善大数据平台，实现数据的集中采集、定期

存储、统一供数，为客户价值提升、业务数据的增值和变现等

提供保障。通过搭建大数据存储和计算集群，不断提升数据整

合水平，实现统一供数，打破各系统之间的信息孤岛；开展数

据融合，将全局各业务系统数据根据客户、产品、协议、机构、

员工、事件、渠道、财务、资产、公共十大主题进行融合，建

立统一模型、对业务数据进行规范化管理，实现各系统客户编

号的统一，保障客户主数据的