2016年农村商业银行组织架构和部门职能设计 .pdfVIP

2016年农村商业银行组织架构和

部门职能设计

一、公司组织架构3

二、部门主要职能3

（一）专业委员会3

1、资产负债管理委员会3

2、贷款审查委员会.4

3、内部控制委员会.4

4、业务创新管理委员会4

5、电子化建设委员会5

6、业务连续性管理委员会5

（二）内部机构主要职能5

1、董事会办公室5

2、监事会办公室6

3、战略发展委员会办公室6

4、零售银行部6

5、公司银行部6

6、金融市场部7

7、电子银行部7

8、国际业务部7

9、资产管理部7

10、信贷管理部8

11、授信审批部8

12、风险管理部8

13、法律合规部8

14、计划财务部8

15、异地机构管理部9

16、运营管理部9

17、科技信息部9

18、人力资源部9

19、行政管理部10

20、监察保卫部10

21、审计稽核部10

一、公司组织架构

负责全行内部控制管理，审议内控手册规范化管理、内控

机构与网络建设和内控的监督检查；负责制度建设，审议全行

制度管理规范、制度架构、各部门待发布的基本制度和一级制

度；定期听取各部门与对口监管机构联络事项的报告；监督反

洗钱、案件防控专项工作的有效实施；行长室授权的其他事

宜。

二、部门主要职能

（一）专业委员会

1、资产负债管理委员会

负责拟定本行的资产负债管理计划和年度经营计划；拟定

本行资产负债管理目标和政策；负责本行资产负债管理工作，

督促防范经营风险；对有关资产负债的重大事宜提出决策建

议；监督、指导本行资产负债运行状况；行长室授权的其他事

宜。

2、贷款审查委员会

依据国家金融法律法规、产业及货币信贷政策和本行规章

制度、经营目标、发展规划，对分行及一级授权范围内（即总

行授权范围内）的授信业务和其他信贷业务事项进行集体审

议。

3、内部控制委员会

负责全行内部控制管理，审议内控手册规范化管理、内控

机构与网络建设和内控的监督检查；负责制度建设，审议全行

制度管理规范、制度架构、各部门待发布的基本制度和一级制

度；定期听取各部门与对口监管机构联络事项的报告；监督反

洗钱、案件防控专项工作的有效实施；行长室授权的其他事

宜。

4、业务创新管理委员会

制定业务创新管理计划和中长期规划；研究组织创新、产

品创新、服务创新、管理创新等业务创新管理工作事项；研究

与业务创新管理相关的成本核算、风险管控、客户宣传、销售

管理等工作事项；落实、推进行长室交办的其他事项。对于超

出其授权范围的事项，需报行长室或董事会审批。

5、电子化建设委员会

负责统一规划本行的电子化建设；审议全行计算机基础设

施、网络、系统及应用的设计方案；审议计算机软件的统一开

发、应用和招标；审议计算机设备的统一采购和招标；对电子

化建设以及电子化产品开发及资金投入进行研究、落实、推进

和集体决策；指导和监督科技部门的各项工作；行长室授权的

其他职责。

6、业务连续性管理委员会

负责统筹协调、落实各项业务连续性管理职责；制定业务

连续性管理的总体原则和管理政策；明确各部门业务连续性管

理职责并督促落实，确保业务连续性管理体系正常运行；为业

务连续性管理调配资源，督导业务连续性管理工作的有效开

展；加强信息系统关键资源建设，实现信息系统的高可用性，

保障信息系统持续运行并减少信息系统中断后的恢复时间；建

立健全重要业务运营中断事件的应急处理机制；落实、推进行

长室交办的其他事项。

（二）内部机构主要职能

1、董事会办公室

董事会办公室作为董事会下设的经营决策常设机构，负责

协助董事会制定本行经营计划及投资方案，协助董事会制定授

权制度、管理制度及公司章程，协助完成信息披露、召集董事

会、召集股东大会的

相关事宜，组织、落实董事会下设各委员会的日常工作，

以及负责其他综合管理事务。

2、监事会办公室

监事会办公室作为本行监事会下设的日常办公机构，负责

对本行董事、行长和其他高级管理人员进行履职尽责监督及离

任审计，检查监督本行的财务活动、风险管理、内部控制，以

确保股东利益得到有效保护。

3、战略发展委