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银行间同业拆借利率互换交易合同6篇

篇1

合同编号：IRSD-2024-001

甲方（拆入方）：中国银行股份有限公司

乙方（拆出方）：中国工商银行股份有限公司

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，就银行间同业拆借利率互换交易事宜达成如下协议：

一、交易背景

随着金融市场的不断发展，银行间同业拆借利率互换交易逐渐成为金融机构之间进行短期资金调剂的重要工具。甲方作为中国银行股份有限公司，拥有雄厚的资金实力和良好的信誉，希望借助同业拆借利率互换交易进行短期资金运作。乙方作为中国工商银行股份有限公司，同样具备丰富的金融市场经验和卓越的信誉，愿意为甲方提供优质的金融服务。

二、交易目的

本交易旨在实现甲方短期资金需求的有效调剂，提高资金运作效率，降低运营成本。同时，通过本交易，乙方也能获得相应的投资收益。

三、交易品种及规模

本次交易品种为银行间同业拆借利率互换交易，交易规模为10亿元人民币。甲方将按照市场利率向乙方支付拆借利息。

四、交易期限

本次交易期限为一年。自合同签订之日起至合同到期之日止。

五、利率计算及支付方式

1.利率计算：本次交易的利率将根据市场情况进行确定，具体利率以双方协商为准。甲方将按照市场利率向乙方支付拆借利息。

2.支付方式：甲方将按照约定的利率和期限，通过银行转账或其他双方认可的方式向乙方支付利息。具体支付方式以双方协商为准。

六、担保及保证

1.甲方应提供足够的担保以保证其履行本合同项下的义务。担保方式包括但不限于质押、抵押、保证等，具体担保方式以双方协商为准。

2.乙方在收到甲方提供的担保后，应按照约定向甲方提供相应的贷款或其他金融服务。

七、违约责任

1.甲方如未能按时支付利息或归还本金，将视为违约行为。乙方有权要求甲方承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

2.乙方如未能按照约定向甲方提供足够的贷款或其他金融服务，将视为违约行为。甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

八、争议解决

1.本合同的解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

2.如双方在本合同履行过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他约定事项

1.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。具有同等法律效力。

2.本合同自双方签字或盖章之日起生效。有效期为一年。到期后可续签。

3.在合同履行过程中，任何一方不得擅自变更或解除合同。如需变更或解除合同，应提前书面通知对方并取得对方的同意。

4.在合同履行过程中，如遇到不可抗力因素导致合同无法继续履行，双方可协商解除合同或延期履行。

篇2

合同编号：XXXX

甲方（拆入方）：XX银行

乙方（拆出方）：XX银行

根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，就银行间同业拆借利率互换交易事宜达成如下协议：

一、交易背景

随着金融市场的不断发展，银行间同业拆借利率互换交易逐渐成为银行之间重要的金融合作方式。甲乙双方在充分了解市场情况和交易风险的基础上，同意进行利率互换交易，以实现优势互补、共赢发展。

二、交易目的

1.甲方希望通过利率互换交易，优化自身负债结构，降低资金成本。

2.乙方希望通过利率互换交易，扩大业务范围，增加收益渠道。

三、交易方式

本次交易采用银行间同业拆借利率互换的方式，即甲方将一定数量的资金拆入给乙方，乙方在约定的期限内按照约定的利率向甲方支付利息。同时，乙方将一定数量的资金拆入给甲方，甲方在约定的期限内按照约定的利率向乙方支付利息。

四、交易金额与期限

1.交易金额：甲方拆入金额为XX元，乙方拆出金额为XX元。

2.交易期限：本次交易的期限为XX年，自合同签订之日起计算。

五、利率与费用

1.甲方拆入利率为年利率XX%，乙方拆出利率为年利率XX%。

2.甲方需向乙方支付一定的手续费，具体金额为XX元。

3.乙方需向甲方支付一定的手续费，具体金额为XX元。

六、还款与付息方式

1.甲方应在每月的第一个工作日向乙方支付利息，具体金额为拆入金额乘以拆入利率除以12。

2.乙方应在每月的第一个工作日向甲方支付利息，具体金额为拆出金额乘以拆出利率除以12。

3.甲方应在交易期限结束后将本金一次性偿还给乙方，乙方应在交易期限结束后将本金一次性偿还给甲方。

七、担保与质押