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[公司名称]投资咨询公司管理办法

第一章总则

第一条目的

为规范本投资咨询公司（以下简称“公司”）经营管理行为，加强内部控制，防范经营风险，提升服务质量与专业水平，依据国家相关法律法规、行业规范以及公司章程，特制定本管理办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司总部各部门、各分支机构及全体员工，涵盖公司投资咨询业务、内部运营、人力资源、财务管理等各个环节。

第三条经营宗旨

秉持专业、诚信、创新、共赢理念，为客户提供精准、高效投资咨询服务，助力客户实现资产稳健增值；同时追求公司可持续发展，塑造行业卓越品牌。

第二章业务规范

第四条业务范围界定

公司业务聚焦证券投资咨询、理财规划、项目投资可行性分析、企业并购重组顾问、经济金融数据解读等核心领域。未经许可，不得擅自拓展超出监管批准范畴业务。

第五条客户咨询流程

1.客户接待：客服部接收客户咨询诉求，详细登记客户信息，包括姓名、联系方式、财务状况、投资目标等基础资料，[1小时]内将客户信息转至对应专业咨询团队。

2.需求分析：咨询团队[24小时]内与客户深度沟通，剖析客户风险承受力、收益预期，拟定初步咨询方案框架。

3.方案出具：依据调研分析，在[5个工作日]内向客户提供定制化书面投资咨询报告，涵盖市场形势解读、资产配置建议、风险提示等关键内容。

4.跟踪服务：方案交付后，咨询顾问定期（每月至少一次）回访客户，依据市场波动适时调整方案，记录客户反馈存档。

第六条信息披露准则

向客户披露信息应真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；定期发布行业研究报告、投资策略时，注明数据来源、分析方法与潜在风险；涉及重大利益信息，提前向监管报备披露计划。

第三章团队管理

第七条人员资质要求

投资顾问需具备本科及以上学历，金融、经济、财会等相关专业背景，拥有证券从业资格、投资顾问胜任能力考试合格证；关键岗位管理人员应具备[5年]以上行业经验，熟悉投资法规与市场动态。

第八条培训与发展

1.入职培训：新员工入职首周参加公司文化、规章制度、业务基础培训，考核合格方可上岗。

2.定期深造：每年组织[2次]全员专业技能提升培训，选派优秀员工参加外部高端研讨班；鼓励员工考取CFA、CPA等国际国内权威证书，给予考试费用补贴与时间支持。

第九条绩效考核

构建“业绩+服务质量+合规”三维考核体系。投资顾问业绩指标占比[40%]，依据客户资产增量、投资回报率核定；服务质量指标占比[40%]，考量客户满意度、方案执行效果；合规指标占比[20%]，违规一次扣减当月绩效[20%]，严重违规予以辞退。

第四章风险管理

第十条合规审查机制

设立独立合规部，全程参与业务流程审核。新业务开展前，合规部[3个工作日]内出具合规意见；日常业务按[10%]比例抽检，确保操作合规；定期（每季度）向管理层汇报合规态势。

第十一条风险预警指标

设定市场风险指标，如单一行业持仓上限[30%]，投资组合回撤预警线[10%]；信用风险指标，客户保证金比例低于[50%]预警；流动性风险指标，公司现金储备需满足[3个月]运营资金需求，触及预警即刻启动应急预案。

第五章财务管理

第十二条预算管理

各部门年初提交年度财务预算，涵盖人力成本、营销费用、研发投入等项目；财务部门汇总审核，结合公司战略与营收预期，经管理层审议通过后下达执行；预算执行偏差季度末超[10%]部门，提交专项说明与整改计划。

第十三条费用管控

严格审批流程，差旅费依标准报销，超标部分自行承担[30%]；业务招待费单次上限[2000元]，超支需总经理特批；办公用品集中采购，降低采购成本[15%]以上。

第十四条收入分配

业务收入按“团队提成[60%]+公司留存[40%]”分配。团队提成内部细化至个人，依贡献度核算；公司留存资金用于技术升级、品牌推广与后备资金储备。

第六章附则

第十五条解释权

本管理办法由公司管理层负责解释，遇重大政策法规调整、业务转型，适时修订完善。

第十六条生效日期

本办法自发布之日起生效施行，过往与本办法冲突制度条款废止。

[发布日期]

[公司盖章]