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2023年中级银行从业资格之中级风险管理提升训练

试卷B卷附答案

单选题（共30题）

1、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

【答案】D

2、远期汇率的决定因素不包括（）。

A.即期汇率

B.交易规模

C.期限

D.两种货币之间的利率差

【答案】B

3、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。

A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准

C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险

【答案】D

4、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】B

5、《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，通常情况下系统重要性银行和

非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。

A.8%和6%

B.11.5%和10.5%

C.11.5%和8%

D.10.5%和6%?

【答案】B

6、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。

A.敏感性分析计算简单

B.敏感性分析计算复杂不便于理解

C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用

D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值

相对市场风险要素的非线性变化

【答案】B

7、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）

A.信息披露

B.资本规划

C.风险评估

D.压力测试

【答案】A

8、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机

构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济

形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬

损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。

A.贷款审批人

B.贷款企业

C.专业调查机构

D.商业银行

【答案】D

9、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期

合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为

100，则美元的敞口头寸为()。

A.多头650

B.空头650

C.多头600

D.空头600

【答案】C

10、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管

部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。

A.良好的内部控制和机构利益

B.良好的道德规范和股东利益

C.良好的道德规范和公众利益

D.维护股东利益?

【答案】C

11、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。

A.内部评级法

B.现期风险暴露法

C.标准法

D.内部模型法

【答案】A

12、商业银行的零售存款通常被认为是（）。

A.核心资本

B.附属存款

C.核心存款

D.附属资本

【答案】C

13、中央银行正在实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，从宏观的角

度看，在该货币政策的影响下，通常会使（）。

A.潜在借款人的风险水平下降

B.所有企业的违约风险有一定程度的提高

C.借款人承受较低的风险

D.所有企业的履约程度有一定程度的提高

【答案】B

14、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。

A.外部审计和银行监管侧重点有所不同

B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性

C.外部审计与银行监管相辅相成

D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据

【答案】D

15、下列不属于操作风险评估要素的是()。

A.内部操作风险损失事件数据

B.外部相关损