2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题.pdfVIP

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、

职业道德与业务规范精选试题及答案一

单选题（共45题）

1、ETF的特点不包括（）。

A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

B.ETF的申购、赎回在场外进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D.ETF通常采用完全被动式管理方法

【答案】B

2、金融市场中，金融资产的（）、金融交易的（）、金融行业的（）等特

点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信

息不对称问题。

A.风险性灵活性专业性

B.风险性专业性无形性

C.专业性无形性灵活性

D.无形性灵活性专业性

【答案】D

3、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.基金组织方式和营运依据

D.基金规模

【答案】D

4、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

5、（2020年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】B

6、职业道德的作用不包括（??）。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

【答案】B

7、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、

基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行

査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】B

8、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基

金客户服务的（）原则。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】C

9、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险

等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个

基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据

基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金

成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。

关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法

B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险

等级、高风险等级

C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】B

10、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】A

11、储蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

D.高回报、低风险性

【答案】A

12、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范

和化解风险为出发点。

A.成本控制

B.人员控制

C.风险控制

D.效益控制

【答案】C

13、以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

【答案】C

14、职业道德的特征包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

15、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网

进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”

的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加

“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份

额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：

A.对相关高管及工作人员出具警示函

B.责令该公司限期改正

C.永久取消该公司基金销售业务资格

D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】C

16、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业