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保险理财基本知识

目录

内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1保险理财的定义与重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.2保险理财产品的种类与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.3保险理财的目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

保险产品概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1保险产品的分类．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.1.1传统型保险产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.1.2新型保险产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.2保险产品的特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2.1风险保障功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.2.2投资增值功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.2.3灵活的保费支付方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

保险理财的基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.1保险理财的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.2保险理财的目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.3保险理财的原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

保险理财的风险与收益分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

4.1风险类型与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

4.1.1市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

4.1.2信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

4.1.3流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

4.1.4操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

4.2收益来源与计算方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.2.1投资收益的类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.2.2收益率的影响因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.2.3收益的计算方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

保险理财的策略与技巧．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

5.1资产配置策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

5.1.1分散投资原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

5.1.2资产配置比例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

5.2保险产品选择技巧．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

5.2.1根据需求选择产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

5.2.2比较不同产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

5.3投资时机与风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

5.3.1投资时机的选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

5.3.2风险管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

保险理财案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

6.1成功案例分享．．．．．．．