2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品.pdfVIP

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共200题）

1、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销方式仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】C

2、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交

易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换

的是基金份额与一篮子股票

D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动

管理型基金

【答案】C

3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A.信托

B.债权

C.股权

D.担保

【答案】A

4、（）负责贯彻执行合规政策。

A.各业务部门

B.合规与风险控制部

C.公司经理层

D.公司管理层

【答案】C

5、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】C

6、(2016年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

【答案】D

7、ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制

【答案】D

8、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）

A.都是契约型基金

B.都是公司型基金

C.大部分为公司型基金

D.大部分为契约型基金

【答案】A

9、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务

B.基金销售业务

C.基金管理业务

D.募集资金活动

【答案】A

10、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效

益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.健全性

B.最优化

C.有效性

D.成本效益

【答案】D

11、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙

灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为

1％，基金份额面值为1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】C

12、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效

益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.转移

【答案】C

13、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开

发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。

A.建立独立的基金销售机构

B.自行开发设立电子商务平台

C.通过商业银行的电子商务平台

D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】B

14、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资

人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】B

15、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，

合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】B

16、（2016年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于

（）。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】B

17、自成为观察会员之日起满（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营

标准的，可申请成为普通会员。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

【答案】B

18、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括

（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师