投资学基础（第二版）课件 模块8--10 投资理财的风险； 金融理财与人生； 综合理财规划.pptx

;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;冒充熟人诈骗;网络刷单诈骗;校园贷诈骗;校园贷诈骗;点击链接诈骗;应对策略;应对策略;;;;;;;;;;追求财务自由;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;第一单元

生命周期与金融理财的关系;;;;;案例分析;亚伯拉罕·马斯洛;马斯洛的需求层次结构是心理学中的激励理论，包括人类需求的五级模型，通常被描绘成金字塔内的等级。从层次结构的底部向上，需求分别为：生理（食物和衣服），安全（工作保障），社交（友谊），尊重和自我实现。这种五阶段模式可分为不足需求和增长需求。前四个级别通常称为缺陷需求（D需求），而最高级别称为增长需求（B需求）。1943年马斯洛指出，人们需要动力实现某些需要，有些需求优先于其他需求。;人们追求实现自己的能力或者潜能，并使之完善化。;第二单元

综合理财八大规划;;;;;;;;;;;单身期理财规划案例分析;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;2．债券型基金

该类基金是以债券为主要投资对象，辅助参与打新股等投资渠道的基金，其最大的特点是收益稳定，风险较小（理财规划师可以协助小王进行选取）。;3．混合型基金

混合型基金是指同时以股票、债券为投资对象的基金，其主要特点是根据市场的变化，股债仓位之间能灵活转换；相对债券和股票基金，仓位的上下限较为宽松，在牛市行情中可以加大股票仓位，抓住投资时机，而熊市时，可以将大部分资金投入债市，以规避风险。建议小王家庭可以到理财平台上选择合适的混合型基金（理财规划师可以协助小王进行选取）。;4．股票型基金

股票型基金具有集合投资、专业管理、分散风险、利益共享的特征，风险和收益均介于债券和股票之间。目前在开放的基金市场中，股票型基金的数量和市场占比都是最大的。建议小王家庭可以到理财平台上选择几种兼顾收益性和安全性的股票型基金（理财规划师可以协助小王进行选取）。;;单身期理财规划案例分析;;;;;;;;;