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银行个人理财服务合同及操作指南

合同编号：__________

甲方（银行）：________________

地址：____________________

联系方式：____________________

地址：____________________

乙方（客户）：________________

地址：____________________

联系方式：____________________

地址：____________________

第一章定义与术语

1.1“银行”指甲方，即提供个人理财服务的金融机构。

1.2“客户”指乙方，即接受银行个人理财服务的个人。

1.3“个人理财服务”指银行为客户提供的包括投资、储蓄、保险、财务规划等在内的一系列理财服务。

第二章服务内容

2.1银行向客户提供以下个人理财服务：

2.1.1投资咨询与建议；

2.1.2财务规划与建议；

2.1.3产品推荐与销售；

2.1.4资产管理；

2.1.5财务教育及培训。

第三章权利与义务

3.1银行的权利与义务：

3.1.1银行有权根据客户的需求提供相应的个人理财服务；

3.1.2银行应保证提供的服务符合法律法规及行业规范；

3.1.3银行应保障客户的个人信息安全；

3.1.4银行有权根据市场情况调整个人理财服务的种类及收费标准。

3.2客户的权利与义务：

3.2.1客户有权自主选择个人理财服务；

3.2.2客户应提供真实、准确的个人信息；

3.2.3客户应按照约定支付服务费用；

3.2.4客户应遵守银行的相关规定，不得从事违法违规活动。

第四章服务费用与支付

4.1银行提供的个人理财服务收费标准如下：

4.1.1投资咨询与建议：____元/次；

4.1.2财务规划与建议：____元/次；

4.1.3产品推荐与销售：____元/次；

4.1.4资产管理：____元/月；

4.1.5财务教育及培训：____元/次。

4.2客户应在签订合同后____个工作日内支付服务费用，支付方式为____（现金、转账、信用卡等）。

4.3如客户未按约定支付服务费用，银行有权暂停或终止提供个人理财服务。

第五章服务期限与终止

5.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

5.2在合同有效期内，双方如需提前终止合同，应提前____个工作日书面通知对方。

5.3合同终止后，银行应停止提供个人理财服务，客户已支付的服务费用不予退还。

5.4合同终止不影响双方已发生的权利义务及法律责任。

第六章信息披露与隐私保护

6.1银行应向客户充分披露以下信息：

6.1.1个人理财服务的具体内容、操作流程、费用及可能产生的风险；

6.1.2银行与客户之间的权利、义务和责任；

6.1.3银行可能获得的利益及其来源；

6.1.4银行与客户之间的纠纷解决方式。

6.2银行应保证信息披露的真实性、准确性和及时性。

6.3银行承诺采取以下措施保护客户隐私：

6.3.1采取技术手段保证客户信息的安全性；

6.3.2未经客户同意，不得向第三方披露客户个人信息；

6.3.3加强员工培训，提高员工对客户隐私保护的意识。

第七章风险揭示与告知

7.1银行应向客户充分揭示个人理财服务可能产生的风险，包括但不限于：

7.1.1市场风险；

7.1.2信用风险；

7.1.3流动性风险；

7.1.4操作风险。

7.2银行应保证客户充分理解风险揭示的内容，并在合同中予以确认。

7.3银行应定期评估个人理财服务的风险状况，及时调整风险控制措施。

第八章服务质量保障

8.1银行应提供以下服务质量保障措施：

8.1.1建立完善的服务流程，保证服务效率；

8.1.2提供专业的客户服务团队，解答客户疑问；

8.1.3定期对客户进行满意度调查，及时改进服务质量；

8.1.4建立投诉处理机制，保证客户权益。

8.2银行应保证服务质量符合法律法规及行业规范。

第九章纠纷解决

9.1双方应通过友好协商解决在个人理财服务过程中发生的纠纷。

9.2如协商无果，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

9.3在纠纷解决过程中，银行应提供个人理财服务，除非法律法规另有规定。

第十章其他条款

10.1本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

10.2本合同的修改、补充必须采用书面形式，并由双方共同签署。

10.3本合同的解除、终止或失效，不影响双方依照法律规定和合同约定所享有的权利和承担的义务。

10.4本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同一式两份，双方各执一份。

第十一章合同的变更和转让

11.1任何一方要求变更本合同的内容，应书面通