银行业务风险评估与应对预案.docVIP

银行业务风险评估与应对预案

TOC\o1-2\h\u8885第一章风险评估概述 2

168881.1风险评估的定义 2

55811.2风险评估的目的与意义 3

173831.2.1风险评估的目的 3

167631.2.2风险评估的意义 3

253491.3风险评估的基本原则 3

229831.3.1全面性原则 3

94221.3.2客观性原则 3

126781.3.3科学性原则 3

38131.3.4动态性原则 3

177701.3.5成本效益原则 4

27236第二章银行业务风险类型及特点 4

175462.1信用风险 4

130002.2市场风险 4

107962.3操作风险 4

53952.4法律风险 5

23254第三章信用风险评估与应对 5

187093.1信用风险识别 5

17783.2信用风险评估方法 6

76823.3信用风险应对措施 6

26504第四章市场风险评估与应对 6

73634.1市场风险识别 6

199344.2市场风险评估方法 7

301034.3市场风险应对措施 7

1277第五章操作风险评估与应对 8

235585.1操作风险识别 8

154645.2操作风险评估方法 8

192595.3操作风险应对措施 9

11660第六章法律风险评估与应对 9

159196.1法律风险识别 9

311536.2法律风险评估方法 10

6056.3法律风险应对措施 10

27764第七章银行业务风险监测与预警 11

165897.1风险监测指标体系 11

284357.2风险预警机制 11

309057.3风险监测与预警流程 12

6930第八章风险管理组织架构与职责 12

164098.1风险管理组织架构 12

38378.1.1风险管理委员会 12

4748.1.2风险管理部 12

323448.1.3业务部门 13

283058.1.4内部审计部 13

322548.2风险管理职责分配 13

153258.2.1风险管理委员会 13

226508.2.2风险管理部 13

286428.2.3业务部门 14

210238.2.4内部审计部 14

85698.3风险管理流程 14

171308.3.1风险识别 14

69238.3.2风险评估 14

236708.3.3风险应对 14

320608.3.4风险监控 14

257358.3.5风险管理报告 14

10176第九章风险管理策略与措施 15

125369.1风险管理策略 15

87279.2风险管理措施 15

225469.3风险管理效果评价 16

19212第十章内部控制与合规 16

2471910.1内部控制体系 16

335710.1.1内部控制体系的目标 16

2224110.1.2内部控制体系的构成 16

185110.2合规管理 17

650910.2.1合规管理的目标 17

2164010.2.2合规管理的措施 17

3170310.3内部审计与合规检查 17

1304710.3.1内部审计 17

860710.3.2合规检查 18

2045第十一章银行业务风险管理与监管 18

1294711.1银行业务风险监管政策 18

3166511.2银行业务风险监管要求 18

2454911.3银行业务风险监管措施 19

26129第十二章风险管理案例分析 19

996012.1信用风险案例分析 19

2643512.2市场风险案例分析 20

2630512.3操作风险案例分析 20

282712.4法律风险案例分析 20

第一章风险评估概述

1.1风险评估的定义

风险评估是指在特定环境下，对可能导致损失的不确定性因素进行识别、分析、评价和监控的过程。它是一种系统性的方法，旨在识别潜在的风险，评估其可能对组织、项目或个人产生的影响，并制定相应的应对措施。风险评估包括风险识别、风险分析、风险评价和风险监控四个基本步骤。

1.2风险评估的目的与意义

1.2.1风险评估的目的

（1）识别潜在风险：通过风险评估，可以及时发觉潜在的风险