银行业风险事件应急预案.pdfVIP

一、总则

1.编制目的

为提高银行业金融机构应对风险事件的能力，确保银行业金融机构在风险事件发生

时能够迅速、有效地采取应对措施，最大限度地减少损失，维护金融稳定，特制定

本预案。

2.适用范围

本预案适用于银行业金融机构在经营过程中发生的各类风险事件，包括但不限于流

动性风险、信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等。

3.工作原则

（1）预防为主，防控结合。在风险事件发生前，加强风险监测和预警，及时采取

措施防范风险；在风险事件发生后，迅速应对，减少损失。

（2）统一领导，分级负责。在风险事件发生时，由银行业金融机构总部统一领导，

各级分支机构按照预案要求分级负责，确保预案的顺利实施。

（3）快速反应，协同处置。在风险事件发生时，各级分支机构应迅速启动应急预

案，采取有效措施，确保处置工作高效、有序。

（4）信息公开，稳定预期。在风险事件发生时，及时向监管部门、股东、客户等

披露相关信息，稳定市场预期，维护金融稳定。

二、组织架构

1.领导小组

成立银行业风险事件应急预案领导小组，负责统筹协调、指挥调度风险事件应对工

作。领导小组由银行业金融机构总部主要负责人担任组长，相关部门负责人担任成

员。

2.工作机构

设立风险事件应对工作办公室，负责具体组织实施应急预案。工作办公室下设以下

小组：

（1）风险监测预警小组：负责对各类风险进行监测、评估和预警。

（2）应急处置小组：负责制定、实施风险事件应对措施。

（3）信息披露小组：负责及时披露风险事件相关信息。

（4）后勤保障小组：负责风险事件应对过程中的后勤保障工作。

三、风险事件分类及应对措施

1.流动性风险

（1）风险事件：银行业金融机构因流动性紧张，无法满足客户提款需求。

（2）应对措施：

①立即启动应急预案，采取紧急融资措施，确保流动性需求。

②加强内部流动性管理，提高资金使用效率。

③加强与监管部门、同业、客户等沟通，稳定市场预期。

2.信用风险

（1）风险事件：银行业金融机构因贷款违约、担保风险等原因，导致信用损失。

（2）应对措施：

①加强对贷款项目的风险评估和监控，防范信用风险。

②对违约贷款采取催收、追偿等措施，减少损失。

③加强内部信用风险管理，完善信用风险管理体系。

3.市场风险

（1）风险事件：银行业金融机构因市场波动、利率变化等原因，导致资产价值下

降。

（2）应对措施：

①加强对市场风险的监测和预警，及时调整资产配置。

②采取风险对冲措施，降低市场风险。

③加强内部市场风险管理，完善市场风险管理体系。

4.操作风险

（1）风险事件：银行业金融机构因内部操作失误、系统故障等原因，导致经济损

失。

（2）应对措施：

①加强内部操作管理，提高员工操作水平。

②完善信息系统，确保系统稳定运行。

③加强内部操作风险管理，完善操作风险管理体系。

5.声誉风险

（1）风险事件：银行业金融机构因违规经营、负面舆情等原因，导致声誉受损。

（2）应对措施：

①加强合规经营，防范违规风险。

②及时应对负面舆情，维护声誉。

③加强内部声誉风险管理，完善声誉风险管理体系。

四、应急预案实施与评估

1.实施与评估

（1）风险事件发生时，各级分支机构应立即启动应急预案，按照预案要求采取应

对措施。

（2）风险事件结束后，对应急预案实施情况进行评估，总结经验教训，完善应急

预案。

2.演练与培训

（1）定期组织应急预案演练，提高各级分支机构应对风险事件的能力。

（2）加强对员工的风险意识培训，提高员工应对风险事件的能力。

五、附则

1.本预案由银行业金融机构总部负责解释。

2.本预案自发布之日起施行。

3.银行业金融机构应根据本预案制定具体的风险事件应对措施，并报总部备案。