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农行x分行人民币同业融资操作实施细则

第一章总则

第一条为加强人民币同业融资业务管理，防范业务风险，提高

资金营运效益，根据《xx银行同业融资管理办法》相关规定，特制

定本操作细则。

第二条本细则所称同业融资业务是指经国家金融主管部门认

可的境内金融机构之间相互融通资金的行为，业务范围包括同业拆借、

同业借款、同业间存放、货币互存、债券融资、票据转贴现、信贷资

产回购以及经x银行业监督管理委员会批准可以开办的其他同业融

资业务。

第三条同业融出行为指x银行以同业拆出、同业借出款、存放

同业、债券逆回购、票据转入贴现以及x银行存出人民币的货币互存

业务等方式向交易对手方融出人民币资金的行为。本细则所规范的同

业融出业务品种仅包含存放同业、同业借出款、债券逆回购以及x银

行存出人民币的货币互存业务。

同业融入行为指x银行以同业拆入、同业存放、债券正回购、票

据转出贴现等方式从交易对手方融入人民币资金的行为。本细则所规

范的同业融入品种仅包含同业存放、债券正回购业务。

第四条各行资产负债管理部门（或计划财务部门）是同业融资

业务的管理部门。

第五条同业融资业务遵循“依法合规、严控风险；授权管理、

政策协调；效率优先、提高收益”的管理原则。

依法合规、严控风险：应遵守国家法律法规以及监管部门相关管

理制度的规定，加强风险管理，落实风险控制措施。

授权管理、政策协调：同业融资业务权限由总行集中管理，在总

行授权的范围内（区分行转授权限内），各行应根据本行流动性管理、

信贷计划管理、同业战略合作等多元化目标要求，制订、实施合理的

同业融资政策。

效率优先、提高收益：优化流程，提高业务运作效率和资金运用

的综合效益。

第六条本细则所称同业金融机构包括银行类金融机构及非银

行类金融机构。

（一）本细则所称银行类金融机构具体指：政策性银行及其分支

机构；中资商业银行及其分支机构；城市信用合作社及其联社；农村

信用合作社及其联社；外资银行，包括外商独资银行及其分支机构、

中外合资银行及其分支机构、外国银行分行。

（二）本细则所称非银行类金融机构具体指：企业集团财务公

司；信托公司；金融资产管理公司；金融租赁公司；汽车金融公司；

证券公司；保险公司；保险资产管理公司；基金公司以及经金融监督

管理机构批准设立的其他金融机构。

第七条同业拆借、票据转贴现以及信贷资产回购业务适用各自

专项管理办法规定，不在本细则操作管理范围内。

第八条本细则适用于xx银行x分行及辖属各分支机构。

第二章业务范围、交易对手及交易期限

第一节同业间存放业务

第九条本细则所称同业间存放业务，是指x银行与银行类金融

机构间开展的存出、存入款业务及x银行吸收非银行类金融机构存入

款项的业务。

第十条同业间存放业务按照交易方向不同，分为存放同业与同

业存放。存放同业是指x银行在银行类金融机构开立账户并存放款项。

同业存放是指同业客户在x银行开立账户并存放款项，不包括中央金

融控股公司存放x银行款项、保险公司托管结算性款项。

第十一条同业间存放业务按照发生的原因不同，分为结算性存

款和合作性存款。结算性存款是指金融机构之间由于正常业务往来引

起资金结算而发生的同业间存放业务。合作性存款是指由于金融机构

之间的业务合作原因发生的同业间存放业务。

第十二条存放同业业务的交易对象为经x银行业监督管理委员

会批准可以吸收存款且经营稳健、信誉良好、已获总行授信的银行类

金融机构。

同业存放业务的交易对象为同业金融机构。

第十三条定期存放同业最长期限为1年，到期不得展期。

第二节同业借款业务

第十四条本细则所称同业借款，是指x银行与其他金融机构开

展的人民币资金借出款业务。

第十五条同业借出款的交易对象范围为：经营稳健、信誉良