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第八章商业银行现金管理

第八章商业银行现金管理

一、单项选择题

1.商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（）。

A．现金

B．库存现金

C．现金资产

D．存款

答案：B

2.商业银行存放在代理行和相关银行的存款是（）。

A．存款准备金

B．贷款

C．存放同业存款

D．现金

答案：C

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3.在银行间确认转账与过程中的支票金额是指（）。

A．现金

B．支票

C．托收中的现金

D．本票

答案：C

4.现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是（）。

A．库存现金

B．在中央银行存款

C．存放同业存款

D．托收中的现金

答案：A

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5.商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是（）。

A．贷款

B．同业拆借

C．存款

D．证券回购

答案：B

6.金融体系的最后贷款人是（）。

A．中央银行

B．商业银行

C．保险公司

D．证券公司

答案：A

7.现金资产管理的首要目标是（）。

A．现金来源合理

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B．现金运用合理

C．将现金资产控制在适度的规模上

D．现金盈利

答案：C

8.银行维持适度现金资产存量的必要保障是（）。

A．适时灵活地调节现金资产存量

B．现金来源合理

C．现金运用合理

D．适时灵活地调节现金资产流量

答案：D

9.主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是（）。

A．法定存款准备金计算法

B．滞后准备金计算法

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C．同步准备金计算法

D．超额存款准备金计算法

答案：B

10.以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是（）。

A．要掌握好现金的票面结构

B．要充分发挥中心库的调剂作用

C．要掌握储蓄现金收支规律

D．创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账

答案：C

11.按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（）。

A．法定存款准备金

B．超额准备金

C．备用金

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D．向中央银行借款

答案：A

12.各种变现途径的现金来源（资产类）不包括（）。

A．现金

B．从中央银行拆入现金

C．短期证券

D．证券回购协议

答案：B

13.各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括（）。

A．从中央银行拆入现金

B．从其他银行拆入资金

C．各种商业票据

D．大额定期存单

答案：C

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14.以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是（）。

A．同步准备金计算法

B．滞后准备金计算法

C．权益法

D．汇总法

答案：A

15.贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于（）。

A．贷款的运用

B．贷款使用的范围

C．贷款的发放

D．贷款的收回

答案：B

二、多项选择题

1.商业银行的现金资产一般包括（）。

A．库存现金

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第八