金融行业风险评估与防控策略.docVIP

金融行业风险评估与防控策略

TOC\o1-2\h\u12595第1章引言 4

29961.1风险评估的背景与意义 4

138641.2防控策略的重要性 4

4759第2章金融行业风险概述 4

32852.1风险分类与特点 4

180882.2我国金融行业风险现状 5

23035第3章信用风险识别与评估 6

282363.1信用风险概述 6

216093.2信用风险评估方法 6

202433.2.1专家系统法 6

218903.2.2信用评分模型 6

98843.2.3风险中性定价模型 6

284303.3信用风险防控策略 6

265383.3.1完善内部控制机制 7

144493.3.2强化信用评级 7

176563.3.3多元化信贷结构 7

222073.3.4建立风险预警机制 7

80713.3.5加强合规管理 7

77493.3.6利用信用风险衍生品 7

23675第4章市场风险识别与评估 7

249544.1市场风险概述 7

17314.2市场风险评估方法 7

247084.2.1历史模拟法 7

8004.2.2蒙特卡洛模拟法 8

96344.2.3市场风险评估模型 8

44234.3市场风险防控策略 8

159424.3.1多元化投资策略 8

274434.3.2风险限额管理 8

321634.3.3风险对冲策略 8

71354.3.4增强风险意识 8

74124.3.5建立风险管理体系 8

12549第5章操作风险识别与评估 9

283725.1操作风险概述 9

183215.2操作风险评估方法 9

180005.2.1基于损失事件的评估方法 9

125165.2.2基于情景分析的评估方法 9

306255.2.3基于内部控制的评估方法 9

79805.3操作风险防控策略 10

183575.3.1加强内部控制 10

310505.3.2优化业务流程 10

22815.3.3提高人员素质 10

151395.3.4强化信息系统建设 10

221765.3.5建立风险转移机制 10

11605第6章流动性风险识别与评估 10

119416.1流动性风险概述 10

224286.1.1流动性风险内涵 11

241766.1.2流动性风险特征 11

275116.1.3流动性风险影响因素 11

112116.2流动性风险评估方法 11

42936.2.1定性分析方法 11

70186.2.2定量分析方法 12

31836.3流动性风险防控策略 12

34426.3.1增强流动性管理能力 12

146956.3.2优化资产负债结构 12

263686.3.3提高市场应对能力 12

200886.3.4加强内部控制和合规管理 12

31030第7章法律合规风险识别与评估 13

327017.1法律合规风险概述 13

64837.2法律合规风险评估方法 13

165767.2.1文件审查法 13

150707.2.2问卷调查法 13

216387.2.3案例分析法 13

92067.2.4专家访谈法 13

7957.2.5风险评估模型 13

218207.3法律合规风险防控策略 13

185217.3.1完善内部管理制度 13

189337.3.2加强合规培训与宣传 13

117697.3.3建立风险监测与预警机制 14

67417.3.4优化合同管理 14

213057.3.5强化知识产权保护 14

64227.3.6建立合规激励机制 14

30358第8章信息科技风险识别与评估 14

37788.1信息科技风险概述 14

149538.1.1信息科技风险的内涵 14

21428.1.2信息科技风险的特征 14

254568.1.3信息科技风险的分类 15

72548.2信息科技风险评估方法 15

21778.2.1定性评估方法 15

245358.2.2定量评估方法 15

94708.3信息科技风险防控策略 15

225298.3.1建立健全信息科技风险管理体系 15

1939