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2024版大额借款合同反洗钱与反恐融资指导

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1合同术语定义

1.2相关法律、法规及规范性文件

1.3反洗钱与反恐融资概述

2.当事人信息

2.1借款人信息

2.2借款人法定代表人或授权代表信息

2.3借款人股东信息

2.4借款人关联方信息

3.借款金额、期限及利率

3.1借款金额

3.2借款期限

3.3利息计算及支付方式

4.借款用途

4.1借款用途说明

4.2借款用途变更

5.借款担保

5.1担保方式

5.2担保物评估

5.3担保物保管

6.反洗钱与反恐融资义务

6.1当事人反洗钱与反恐融资义务概述

6.2客户身份识别

6.3客户身份资料审查

6.4客户交易监测

6.5报告义务

7.保密条款

7.1保密信息的定义

7.2保密义务

7.3保密期限

8.合同解除与终止

8.1合同解除条件

8.2合同终止条件

8.3合同解除与终止的程序

9.违约责任

9.1违约情形

9.2违约责任承担方式

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

10.3争议解决费用

11.合同生效、变更与解除

11.1合同生效条件

11.2合同变更程序

11.3合同解除程序

12.法律适用与管辖

12.1法律适用

12.2管辖法院

13.其他

13.1合同附件

13.2通知与送达

13.3合同解除后的债权债务处理

14.合同签署与生效日期

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1合同术语定义

（1）“借款人”指本合同约定的从出借人处取得借款并按照约定用途使用借款的自然人、法人或其他组织。

（2）“出借人”指本合同约定的向借款人提供借款的自然人、法人或其他组织。

（3）“反洗钱”指为预防利用借款进行洗钱活动，借款人和出借人应遵守的法律法规和规范性文件的要求。

（4）“反恐融资”指为预防利用借款进行恐怖融资活动，借款人和出借人应遵守的法律法规和规范性文件的要求。

1.2相关法律、法规及规范性文件

本合同受中华人民共和国法律法规的约束，并遵循中国人民银行等监管机构发布的有关反洗钱和反恐融资的规范性文件。

1.3反洗钱与反恐融资概述

借款人和出借人应严格遵守反洗钱和反恐融资的相关法律法规，确保借款资金来源合法，不得用于非法目的。

第二条当事人信息

2.1借款人信息

借款人应向出借人提供真实、准确、完整的身份证明文件和相关信息。

2.2借款人法定代表人或授权代表信息

借款人应提供法定代表人或授权代表的身份证明文件和相关信息。

2.3借款人股东信息

借款人应提供股东的身份证明文件和相关信息。

2.4借款人关联方信息

借款人应提供关联方的身份证明文件和相关信息。

第三条借款金额、期限及利率

3.1借款金额

借款金额由双方协商确定，并在本合同中明确约定。

3.2借款期限

借款期限自借款合同生效之日起计算，具体期限由双方协商确定，并在本合同中明确约定。

3.3利息计算及支付方式

利息按照中国人民银行同期贷款基准利率计算，具体支付方式由双方协商确定，并在本合同中明确约定。

第四条借款用途

4.1借款用途说明

借款人应向出借人说明借款的具体用途，确保借款用于合法、合规的目的。

4.2借款用途变更

借款用途变更需经出借人书面同意，并在变更后重新签订补充协议。

第五条借款担保

5.1担保方式

借款人可提供抵押、质押、保证等担保方式，具体担保方式由双方协商确定，并在本合同中明确约定。

5.2担保物评估

担保物需经具有相应资质的评估机构评估，评估结果作为确定担保物价值的依据。

5.3担保物保管

担保物由出借人保管，保管费用由借款人承担。

第六条反洗钱与反恐融资义务

6.1当事人反洗钱与反恐融资义务概述

借款人和出借人应严格遵守反洗钱和反恐融资的相关法律法规，共同承担反洗钱和反恐融资的义务。

6.2客户身份识别

借款人和出借人应按照法律法规要求，对客户进行身份识别和资料审查。

6.3客户身份资料审查

借款人和出借人应对客户提供的相关身份资料进行审查，确保资料真实、完整。

6.4客户交易监测

借款人和出借人应对客户交易进行监测，发现异常情况应及时报告相关部门。

6.5报告义务

借款人和出借人应按照法律法规要求，及时向相关部门报告涉嫌洗钱和恐怖融资的交易。

第七条保密条款

7.1保密信息的定义

保密信息指本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等。

7.2保密义务

借款人和出借人应遵守保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密信息。

7.3保密期限

保密期限自合同签订之日起至合同终止后五年止。

8.合同解除与终止

8.1合同解除条件

（1）借款人未按照约定用途使