2023年初级银行从业资格《风险管理》押题卷2.pdfVIP

单选题（共80题，共80分）

1.符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应有彼此独

立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是：（）。

A.客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险

要素

B.债项违约损失程度，预期损失

C.每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率

D.时间维度，空间维度

【答案】A

【解析】商业银行的内部评级应有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：第

一维度即客户评级，必须针对客户的违约风险；第二维度即债项评级，必须反

映交易本身特定的风险要素。

2.反洗钱的主要制度不包括（）。

A.客户身份识别制度

B.金融教育培训制度

C.大额交易与可疑交易报告制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】B

【解析】商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交

易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等

级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；

反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。

3.国别风险的主要类型不包括（）。

A.传染风险

B,货币风险

C.主权风险

D.领土风险

【答案】D

【解析】国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风

险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

4.声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。

A.影响程度和紧迫性

B.影响程度和时间先后

C.时间先后和重要程度

D.时间先后和紧迫性

【答案】A

【解析】声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照影响程度和紧迫

性进行优先排序。为此，商业银行需要明确界定对不同利益持有者所承担的贡

任，以及即将执行的决策可能产生的结果。

5.下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的是（）。

A.判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好

B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任

C.根据银行风险状况、发展规模和速度，建立仝面的风险管理战略、政策和程

序

D.督促高级管理层有效地识别、计、监测、控制并及时处置商业银行面临的

各种风险

【答案】B

【解析】商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任，而不是对风险事件承

拒直接责仟。

6.我国商业银行核心一级资本充足率不得低于）（。

A.3%

B.4%

C.5%

D.8%

【答案】C

【解析】按照监管机构颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》要求，商业

银行的核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6以资本充

足率不得低于8%o

7.自评工作的原则中，（）原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易

发、高发环节为主。

A.全面性

B.及时性

C.前瞻性

D.重要性

【答案】D

［解析】自评工作的重要性原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险

易发、高发环节为主。

8.在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和公司治理结构分别属于（）。

A.基本面指标和财务指标

B.财务指标和财务指标

C.基本面指标和基本面指标

D.财务指标和基本面由标

【答案】D

【解析】现金支付能力属于财务指标中的偿债能力指标，公司治理结构属于基

本面指标中的品质类指标。

9.下列关于资本的说法中，正确的是（）。

A.经济资本也就是账面资本

B.会计资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的

资本

C.账面资本反映了银行实际拥有的资本水平

D.监管资本是银行抵补风险所要求拥有的资本

【答案】C

【解析】A项错误，经济资本和账面资本是两个天同的概念。B项应为“监管资

本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本”。D

项应为“经济资本是银行抵补风险所要求拥有的资本”。

10.下列属于信贷审批应遵循的原则的是（）。

A