中小企业贸易业务风险控制及防范.pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

编号：

时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共页

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中小企业贸易业务风险控制及防

范

摘要:贸易业务中风险控制与防范是业务的生命线,中小企业开展贸易业

务尤其要重视风险控制.从客户的调查开始甄别、评估和分类基础工作入手,进行

合同谈判,进一步了解客户的真实情况,为订立合同做好充分准备.订立合同需要

约定全面品种、数量、质量以及差异处理,确定实际交付标的物并完全实际控制

关键环节.同时,贸易业务过程防止欺诈,堵住可能产生欺诈行为.只做好这些细节

与关键点,才能切实做到防范控制风险的发生,避免损失.

关键词:贸易业务;风险;控制;欺诈

１贸易业务防范风险重要性

企业经营风险是指企业在经营管理过程中可能发生的危险,具体就是

对企业目标的实现可能造成负面影响的各种事件发生的可能性和影响大小.一般

地讲,风险是指一件事产生我们不希望的后果的可能性.按照风险因素来自企业自

身还是企业外部,企业经营风险可以区分为内部风险与外部风险.随着经济发展变

化,中小企业贸易业务是商品流通中重要环节,业务形式和内容也发生很大的变化,

如何控制贸易业务中,如何提前防范风险、控制风险,显得尤其重要.对于中小企业,

特别是贸易业务为主公司来说,贸易业务出现风险,可能造成巨大损失而倒闭,甚

至背负上沉重的债务包袱.本文阐述的贸易业务风险控制并不是传统意义上的企

业所面临的内部环境与外部环境的全面的风险控制,而指贸易业务过程中的外部

原因引起的风险与防范.从贸易业务的相关环节,结合实践经验,阐述中小企业贸

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英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

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易业务风险控、制与防范.

２客户的评估调查与分类

这里所说客户包含上游供应商和下游销售客户,与贸易业务相关的两

个方面.在开始准备订立经济合同之前,对供应商和客户的经营状况、商业信誉、

履约能力进行深入的调查和评估.

２．１合同主体资格调查

一般合同主体是指企业法人营业执照的企业,包括企业法人、社团法人、

行政法人、事业单位法人等.判断一个组织是否具有法人资格,主要看其是否持有

工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照、民政部门颁发社团法人登记证书、

人事部门颁发的事业单位法人证书等.上述执照或证书除了向供应商和客户直接

索要原件或复印件外,还可以根据企业名称或统一社会信用代码,登录中华人民共

和国工商行政管理总局网站,列明的企业所在省份,输入企业名称或统一社会信用

代码,可以查询到企业登记资格情况、营业期限以及相应的年检情况等.

２．２资信调查内容

合同主体资格认定合格情况下,主要是对其资信进行深入调查.包括资

产状况、经营范围、生产经营情况、与本企业贸易往来情况以及