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非法集资主题班会
汇报人：XX
目录
01非法集资的定义02非法集资的危害
03非法集资的常见手段04防范非法集资的措施
05案例分析06班会活动安排
01
非法集资的定义
集资诈骗的含义
集资诈骗的法律定义
集资诈骗是指以非法占有为目的，使
用虚构事实或隐瞒真相的方法，向社
01
会公众募集资金的行为。集资诈骗的常见手段
诈骗者常通过虚假的高回报承诺、伪
造的项目文件等手段，诱骗受害者投
02
集资诈骗的后果资。
受害者不仅损失资金，还可能面临法
律追责，因为参与非法集资活动本身03
也是违法行为。
非法集资的特征
非法集资往往承诺远高于市场平均水平的回报，吸
承诺高额回报
引投资者上当受骗。
非法集资活动通常没有合法的金融许可证和正规的
缺乏合法手续
审批手续，操作不透明。
集资者往往对资金的具体使用和去向含糊其辞，缺
资金去向不明
乏明确的财务报告和审计。
非法集资者常利用亲戚、朋友等社会关系网络进行
利用人际关系
推广，增加信任度，降低警惕性。
法律界定标
010203
准未经批准的集资行
承诺高额回报资金用途不透明
为
非法集资通常指未经金融集资者承诺给予投资者不非法集资项目往往对资金
管理部门批准，擅自向社切实际的高额回报，以此的具体使用情况不公开透
会公众募集资金的行为。吸引资金，是非法集资的明，缺乏有效的监管和审
常见特征。计。
02
非法集资的危害
对个人的影响
财产损失信用受损心理压力
非法集资往往导致投资者血本无参与非法集资的个人可能会因违意识到投资被骗后，个人可能会
归，个人积蓄和资产可能遭受重
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