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银行合规警示教育心得体会三篇

银行合规警示教育心得体会(一)

如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应

该思考的问题.通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作

的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.

(一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目

标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.

银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.

(二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制.

商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完

善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合

理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计

主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合

力.

强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其

对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.

(三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设.

银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平

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的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化,

培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度.

同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和

行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态.

(四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化.

不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,

事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有

十分重要的意义.

进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问

题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程,

则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩,以免被居心叵测之人仿效借鉴.

同时,要多挖掘犯罪根源,少展现个性细节.尽管犯罪形形色色,种类多样,但

走上违法道路,都有其共性所在.

应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人,在提及违纪犯罪实例

时要对内容和具体细节把关.通过对违纪犯罪现象的理性分析,让员工明白一个

道理：人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小

恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道

路的可能就是你自己,从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一

书,思绪万千,心情非常沉重,一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使

人喘不过气来,真是痛心疾首,既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成

巨大危害的痛恨,也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋

惜.

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这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟,解读《中国建设银行警示

教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市

万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德

市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻

的大案、要案中,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些

急需要解决的问题,也给我们带来了深刻的警示.

一、必须加强各级的防范责任.在这些案件中,内部人员与社会不法分子协同

作案之所以得逞,一个重要的因素是作案者能违反制度,逆程序操作.

一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工,任凭作案者依仗业务熟、环

境熟、人熟,且占有天时、地利、人和等因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患

不断,导致案件频生.因此,如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险,是摆

在我们面前的一个重要课题.

二、必须实施严密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯彻落实各种法

律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和

重要.

前提.对此要针对员工的思想实际,有针对性地抓好员工的防范教育,要像抓

经营工作一样教育员工增强防范意识.

在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业道德、思想品

德、家庭美德教育,既要进行防范形势