践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）.pdfVIP

践行《四川省银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试

卷（附答案）

践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》

学习测试卷（附答案）

一、单选题

1.《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A100

B110C120D150

2.下列说法中，错误的是（）

A严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代

理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性

4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全

程监控维修。

A维修效果B技术资格

C维修流程D有效身份

5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要

柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、

使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控

B科学规范，全面监控，事后稽查

C事前有审批，事中有监控，事后有追溯

D事前有核查，事中有监控，事后有监督

6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，

并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管

B取卡、登记、作废、上缴

C取卡、保管、交付、登记

D取卡、保管、作废、登记

7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。（）A

加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接

8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、

单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号

C手机号码D身份证件

9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向

C实质重于形式D双人经办

10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎

提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）

A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查

二、多选题

11.依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？

A高利贷公司

B小额贷款公司

C出资人

D客户

12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客

户办理业务的种类和产品，包括（）

A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；

B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;

C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；

D代客户填单，办理存取款业务等。

13.在开立对公结算账户时，工作人员需对客户身份和开户目的进

行识别，对其开户的（）进行审核。

A资料的真实性

B印鉴的真实性

C申请人意愿的真实性

D办理人员身份的真实性

14.各银行业金融机构对对账信息有效性审验包括而不限于审验（）

的真实性和合法性。

A对账回执单B对账回执签章

C电子签名D数据电文等

15.各银行业金融机构要按实质重于形式原则和坚持风险导向，以

制度性规定对各类账户对账的（）予以明确，对“高风险账户”进行

详细界定。

A频率B方式C对账率D时间

16.办理账户撤销业务时，合规和风险防控立足点包括而不限于

（）。A审核客户撤销账户的真实意愿

B审核客户撤销账户的手续要件

C收回各种重要空白票据及结算凭证

D取得人民银行的许可

17.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授

信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动

化线上审批的产品除外）。

A身份B主体资格

C财务和信