2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库附参考答案【b卷】.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库

第一部分单选题(500题)

1、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（）元。（取近似数值）

A.30

B.20

C.26

D.23

【答案】：C

2、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（）。

A.中低风险产品

B.低风险产品

C.中风险产品

D.中高风险产品

【答案】：D

3、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（）的债券。

A.一年以上三年以下

B.三年以上五年以下

C.一年以上十年以下

D.一年以上五年以下

【答案】：C

4、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。

A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失

B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担

C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损

D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损

【答案】：B

5、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（）。

A.本币价差收益

B.外币利息

C.本币利息

D.外汇价差收入

【答案】：D

6、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（）。

A.可以在交易所挂牌买卖

B.投资者可以现金申购赎回

C.基本上是指数型基金

D.本质上是开放式基金

【答案】：B

7、《建筑法》规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（）。

A.由建筑施工企业独自负责

B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任

C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任

D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任

【答案】：D

8、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】：D

9、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（）。

A.风险大

B.流动性较差

C.期限长

D.收益波动较低

【答案】：D

10、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（）。

A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

【答案】：A

11、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）可以简化。

A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

【答案】：C

12、（2018年真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。

A.建立期

B.高峰期

C.稳定期

D.维持期

【答案】：D

13、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（）

A.可办理自助渠道结售汇业务

B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇

C.不得办理个人结售汇业务

D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理

【答案】：D

14、下列选项中，不属于着装的“TOP”原则的是（）。

A.时间

B.目的

C.场合

D.色彩

【答案】：D

15、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（）。

A.金融机构可从中收取服务费

B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划

C.实际上属于综合化服务

D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务

【答案】：B

16、（2019年真题）李