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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（）。
A.流动性风险
B.信托公司风险
C.投资项目风险
D.项目主体风险
【答案】：A
2、（2018年真题）境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列项目与对应证明材料不足的是（）。
A.保险外汇收入：保险合同
B.职工报酬：雇佣合同及收入证明
C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定
D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书
【答案】：A
3、（2017年真题）商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
A.风险提示
B.风险匹配
C.风险规避
D.风险共摊
【答案】：B
4、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（）人。
A.20
B.50
C.200
D.100
【答案】：B
5、下列不属于责任保险的有()。
A.公众责任保险
B.产品责任保险
C.职业责任保险
D.运输工具保险
【答案】：D
6、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10％，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（）元。
A.340000
B.385476
C.336375
D.397652
【答案】：C
7、（2017年真题）（）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。
A.财富分配
B.传承规划
C.财产传承规划
D.财产分配规划
【答案】：D
8、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（）。
A.资源配置功能
B.反映功能
C.调节功能
D.风险再分配功能
【答案】：B
9、政府参与金融市场，主要是通过()。
A.制定相关法律，规范各主体行为
B.发行债券
C.实行强制定价策略
D.向中央银行透支
【答案】：B
10、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（）。
A.交易时间灵活
B.交易有做空机制
C.到期交割
D.较实物黄金投入资金少
【答案】：C
11、（2018年真题）从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（）客户等级最高，服务种类最为齐全。
A.理财顾问
B.财富管理
C.私人银行
D.理财业务
【答案】：C
12、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。
A.高净值客户和一般客户
B.一般客户和特殊客户
C.风险偏好客户和风险厌恶客户
D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户
【答案】：D
13、（2019年真题）个人生命周期（）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。
A.建立期
B.高峰期
C.维持期
D.稳定期
【答案】：B
14、（2018年真题）下列关于金融市场的表述，错误的是（）。
A.发行市场又称为一级市场
B.流通市场又称为二级市场
C.典型的场外市场是证券交易所
D.无形市场是指市场交易双方只存在交易关系，没有固定交易场所和市场交易设施，也没有相应的市场经营管理组织的市场
【答案】：C
15、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。
A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖
B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖
C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖
D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖
【答案】：A
16、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（）。
A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇
D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
【答案】：A
17、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（）
A.政府评估报告
B.第二方评价报告
C.第三方评价报告
D.自我评价报告
【答案】：D
18、（2017年真题）下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（
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