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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、某人拟存入一笔资金以备3年后使用，他3年后所需资金总额为34500元。假定银行3年存款利率为5％，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（）元。（答案取近似数值）
A.29803.04
B.31500
C.30000
D.32857.14
【答案】：C
2、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。
A.工商保险
B.基本医疗保险
C.失业保险
D.企业年金
【答案】：D
3、（2017年真题）夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中，归夫妻共同所有的是（）。
A.一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等费用
B.一方的婚前财产
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.生产、经营的收益
【答案】：D
4、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。
A.家庭的收支情况
B.资产和负债
C.现有投资情况
D.金钱观
【答案】：D
5、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。
A.现值越大
B.存储的金额越大
C.实际利率更小
D.终值越大
【答案】：D
6、（2018年真题）根据F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。
A.保持资产流动性
B.适当增加固定收益类资产
C.拒绝合理使用银行信贷工具
D.适当投资如债券基金、浮动收益类理财产品
【答案】：C
7、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（）。
A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户
B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会
C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益
D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易
【答案】：B
8、（2020年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（）。
A.学费
B.房贷
C.房租
D.生活费
【答案】：B
9、证券投资基金的收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（）。
A.资本利得
B.红利收入
C.存款利息收入
D.短期借款
【答案】：D
10、下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（）。
A.政府
B.客户
C.市场
D.商业银行
【答案】：A
11、企业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。
A.主要责任人
B.第一责任人
C.连带责任人
D.主体责任人
【答案】：B
12、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
A.50
B.100
C.1500
D.200
【答案】：A
13、投资债券的收益不包括（）。
A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入
B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益
C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损
【答案】：C
14、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（）。
A.综合性
B.规范性
C.专业性
D.顾问性
【答案】：D
15、（2018年真题）房地产信托是指房地产拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行（）。
A.物业经营
B.租赁、经营
C.租售
D.管理、处分和收益
【答案】：D
16、假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12％。这个投资者在第4年年初将有（）元。
A.3779
B.4779
C.5353
D.6792
【答案】：B
17、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（）。
A.目标明确原则
B.了解原则
C.诚信原则
D.连续性原则
【答案】：A
18、（2021年真题）李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（）。
A.两个方案不能比较
B.选择A方案
C.两个方案一样，任选一个
D.选择B方案
【答案】：B
19、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（）。
A.至少保留到合同关系建立日起6个月后
B.至少保
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