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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、（）对人们的消费行为提供了全新的解释。
A.按财富观分类法
B.按风险态度分类法
C.按交际风格分类法
D.生命周期理论
【答案】：D
2、（）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
A.证券公司
B.基金公司
C.监管机构
D.商业银行
【答案】：D
3、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。
A.资产负债状况
B.客户基本信息
C.个人兴趣
D.发展及预期目标
【答案】：A
4、以下关于保险费的描述中，错误的是()。
A.保险费的数额同保险金额的大小成正比
B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比
C.缴纳保险费是被保险人的义务
D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成
【答案】：B
5、（2018年真题）现金管理类理财产品具有投资期（）的特点。
A.不受限制
B.短
C.适中
D.长
【答案】：B
6、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。
A.33339
B.43333
C.58489
D.44386
【答案】：C
7、（）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.开放式基金市场
D.股票市场
【答案】：B
8、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（）。
A.H股股票
B.同业存款
C.国债
D.私募股权基金
【答案】：D
9、对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（）。
A.资产与负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
【答案】：D
10、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5％，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（）万元。（答案取近似数值）
A.150
B.163
C.61
D.259
【答案】：B
11、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（）。
A.按交易场所划分为期货市场和现货市场
B.按交割时间划分为货币市场和资本市场
C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换
D.按交易价段划分为场外市场和场内市场
【答案】：C
12、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（）元。
A.150
B.25
C.30
D.100
【答案】：A
13、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（）。
A.复利终值系数
B.复利现值系数
C.年金终值系数
D.年金现值系数
【答案】：C
14、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（）。
A.一级市场和二级市场
B.货币市场和资本市场
C.直接市场和间接市场
D.有形市场和无形市场
【答案】：C
15、信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，可由__________代理收付。（）
A.份额方式；政策性银行
B.现金方式；政策性银行
C.份额方式；商业银行
D.现金方式；商业银行
【答案】：D
16、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（）。
A.风险大
B.流动性较差
C.期限长
D.收益波动较低
【答案】：D
17、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（）。
A.投资顾问收费信息
B.产品发行地区
C.客户赎回权
D.收益分配方式
【答案】：B
18、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
【答案】：B
19、（2019年真题）根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。
A.借银行名义推销未经审批的信托产品
B.不承诺代销产品的本金或收益保障
C.将保险产品作为理财产品进行销售
D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金
【答案】：B
20、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（）。
A.管理人对基金运营收益承担投资风险
B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
C.基金管理人不参与基金财产的保管
D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归
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