反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题（四）.pdfVIP

反洗钱考试-吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题

（四）

1、金融机构应当履行的反洗钱三项核心务是（）。

A.建立内部控制制度和组织机构

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

2、《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.打击犯罪

3、我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约

分别是（）。

A.《联合国禁毒公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国关于制止向恐怖主提供资助的国际公约》

D.《联合国反腐败公约》

4、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析

时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取（）方式进行

确认和核实。

A.电话询问

B.书面询问

C.走访金融机构

D.约见金融机构高级管理人员谈话

5、我国目前反洗钱监管的手段有（）。

A.政策指导

B.评估金融机构风险

C.非现场监管

D.现场检查

6、以下（）个人因素属于客户洗钱风险分类参考因素。

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

7、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）。

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告务的记录和证

明

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交

易提供依据

C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

D.为打击洗钱活动提供依据

8、洗钱犯罪活动的特点是（）。

A.具有严密的组织性和隐蔽性

B.风险低、收益丰厚

C.具有较强的跨国流动性

D.有较强的专业性和技术性

9、反洗钱非现场监管的主要内容（）。

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

10、金融机构遇到代理他人办理金融业务的客户，应采取（）措施

履行客户身份识别义务。

A.对被代理人采取客户身份识别措施

B.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.诈骗犯罪

14、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立

()账户。

A.实名账户

B.匿名账户

C.真名账户

D.假名账户

15、下列说法正确的()o

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户

C.金融机构不得为客户开立假名账户

D.以上说法都不对

16、办理以下()业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际

控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或

者其他身份证明文件，登记客户身份基木信息，并留存有效身份证件

或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

A.资金账户开户、销户、变更

B.开立基金账户

C.代***券账户的开户、挂失、销户

D.转托管、指定交易、撤销指定交易

17、办理以下（）业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际

控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或

者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件

或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

A,为客户办理代理授权或者取消代理授权

B.与客户签订融资融券等信