金融理财师AFP认证历年考试真题试题及答案.docVIP

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2025-01-01 发布于四川
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金融理财师AFP认证历年考试真题试题及答案.doc

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金融理财师AFP认证历年考试真题试题及答案

1.专利发明人王某与朋友吴某二人准备设立一家合伙企业。王某对设立合伙企业的相关法律事项不甚了解，于是向理财师小徐咨询。小徐的以下见解中错误的是（）。

A、王某可以其专利技术出资与吴某设立合伙企业

B、若设立普通合伙企业，两人均需对合伙企业债务承担无限连带责任

C、若设立有限合伙企业，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业的债务承担责任

D、无论设立何种类型的合伙企业，所有合伙人均可以执行合伙事务并对外代表该企业

参考答案：D

2.祝先生租房居住，每年年初须支付房租15,000元。祝先生计划从明年开始出国留学4年，他打算今年年底就把留学4年的房租一次性付清，考虑货币的时间价值，若贴现率为5%，祝先生今年年底应向房东支付（）。

A、55,849元

B、53,189元

C、60,000元

D、39,920元

参考答案：A

3.周先生是家中唯一的收入来源，该家庭的年投资报酬率约为8%，子女未来的学费年成长率为4%。根据金融理财师小李的测算，周先生十岁的儿子未来教育金的现值为20万元，可单独实现教育金规划的做法包括：（）①从积蓄中拿出20万元单独进行教育金投资②从积蓄中拿出10万元进行教育金投资，并在今后五年内每年年末为教育金投资2.24万元③在今后五年内每年年末为教育金投资4.47万元④在其保险计划中增加寿险保额20万元

A、①

B、①、②、③

C、③、④

D、①、④

参考答案：A

4.周先生的儿子刚满8岁，周先生计划让儿子18岁时在国内就读4年大学本科，预计届时每年学费为4万元，本科毕业后出国留学2年，预计届时每年留学费用为50万元，本科学费和留学费用均在年初交纳。周先生的年投资报酬率为6.5%，则儿子未来高等教育所需学费折现到当前的价值为（）。（答案取最接近值）

A、44.92万元

B、47.92万元

C、50.92万元

D、53.92万元

参考答案：B

5.中国公民马先生2019年1月份取得工资薪金收入16,800元；国家发行的金融债券利息1,200元；存款利息350元；发表文章取得稿酬收入3,800元，金融理财师为马先生计算的当月应预扣预缴个人所得税税额，正确的是（）。（无其它收入，暂不考虑社保缴费，专项附加扣除和其他扣除）

A、562.50元

B、895.00元

C、774元

D、635.00元

参考答案：C

6.郑女士和孙女士是好朋友，某日，二人一起来到银行向AFP持证人小刘咨询理财相关内容。几日后，郑女士决定购买某款理财产品。由于孙女士迟迟没有回复，小刘为争取客户，便主动告诉了孙女士郑女士所购买的产品及金额。小刘的行为（）。

A、没有违反任何道德准则和专业责任

B、违反了客观公正原则

C、违反了正直诚信原则

D、违反了保守秘密原则

参考答案：D

7.郑女士当前一次性投入5万元至某投资账户，并且从现在起每月底投入1,500元至该账户，5年后该账户余额达到18万元。若郑女士每期投入额和该账户的报酬率保持不变，则从当前算起，郑女士的投资账户在（）后的余额可达到40万元。

A、99个月

B、109个月

C、129个月

D、119个月

参考答案：C

8.赵先生和李女士均以杠杆投资的方式进行了为期一年的股票投资，贷款按年计息，到期一次还本付息。根据以下表格的数据判断，下列说法正确的是（）。客户自有资金借入资金总投资金额一年后市值贷款年利率赵先生100万元200万元300万元350万元5%李女士100万元100万元200万元150万元5%

A、赵先生财务杠杆倍数为2

B、李女士财务杠杆倍数为3

C、经过一年的投资，赵先生的净值报酬率为40%

D、经过一年的投资，李女士的净值报酬率为-60%

参考答案：C

9.赵女士出租一间商铺，2019年每月租金收入15,000元，不考虑其他税费，赵女士每月就出租所得应缴纳个人所得税（）。

A、1,500元

B、1,200元

C、2,400元

D、3,000元

参考答案：C

10.赵女士2008年参加工作，所在单位依法参加了国家住房公积金计划。其所在地区住房公积金缴费比例为8%，企业对等供款。当地政策规定，住房公积金的缴费基数不得超过当地上年度职工月平均工资的3倍。赵女士2009年月平均工资为6,000元，当地2009年度职工月平均工资为2,500元，2010年6月赵女士工资为7,000元，则当月进入赵女士住房公积金账户的金额为（）。

A、480元

B、1,200元

C、960元

D、1,120元

参考答案：C

11.赵某22岁大专毕业后在某大酒店做厨师，后遭遇高端餐饮不景气，赵某工作2年后因酒店停业而失业，领取了3个月失业保险金后到朋友介绍的寿司店工作。赵某工作期间均按时缴纳社保，工作12年后又由于寿司店被检查出食